Khi nói đến đầu tư, nhiều người thường coi tài sản tiền điện tử và cổ phiếu là những lựa chọn có rủi ro cao, trong khi cho rằng vàng và bất động sản là tương đối bảo thủ và có lợi nhuận hạn chế. Tuy nhiên, quan điểm này có chính xác không? Hãy cùng phân tích sâu về bốn loại tài sản này từ ba khía cạnh: tỷ suất sinh lợi, biến động và mức độ phổ biến, kết quả có thể sẽ gây bất ngờ.
Trước hết, từ góc độ tỷ suất sinh lợi, trong mười năm qua, mức tăng của Bitcoin đã vượt quá 38.000%, vượt xa các tài sản khác. So với đó, mức tăng của chỉ số Nasdaq chỉ bằng một phần mười của Bitcoin, chỉ số S&P 500 tăng trưởng trung bình khoảng 10% mỗi năm, vàng chỉ vừa đủ vượt qua lạm phát, trong khi tỷ suất sinh lợi hàng năm dài hạn của bất động sản dao động từ 5% đến 8%. Không còn nghi ngờ gì nữa, về mặt tỷ suất sinh lợi thuần túy, hiệu suất của tài sản tiền điện tử là vô song.
Thứ hai, nói về biến động, tài sản tiền điện tử thực sự cho thấy đặc điểm rủi ro cao. Tỷ lệ biến động hàng năm của nó khoảng 70%, cao hơn nhiều so với 15% của cổ phiếu, 10% của vàng, và thị trường bất động sản tương đối ổn định. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng, với việc tỷ lệ áp dụng tài sản tiền điện tử tăng lên, biến động của nó đang giảm dần. Đồng thời, chúng ta cũng cần nhớ một nguyên tắc đầu tư: rủi ro cao thường đi kèm với tiềm năng lợi nhuận cao.
Cuối cùng, từ góc độ mức độ phổ biến, các loại tài sản thể hiện các mô hình chấp nhận khác nhau. Tại Mỹ, khoảng 62% hộ gia đình sở hữu cổ phiếu, bất động sản gần như là tài sản được sở hữu phổ biến. Các ngân hàng trung ương toàn cầu nắm giữ khoảng 20% nhu cầu vàng. Trong khi tài sản tiền điện tử mặc dù là một tân binh, nhưng phát triển nhanh chóng, dự kiến đến năm 2024, số lượng người sở hữu toàn cầu sẽ đạt 560 triệu, và con số này vẫn đang tăng nhanh.
Tổng thể, mỗi loại tài sản đều có đặc điểm rủi ro và lợi nhuận độc đáo cũng như tình hình áp dụng riêng. Khi xây dựng danh mục đầu tư, các nhà đầu tư cần phân bổ hợp lý các tài sản này dựa trên khả năng chịu rủi ro, mục tiêu đầu tư và hiểu biết về thị trường của chính mình. Tài sản tiền điện tử mặc dù có tiềm năng mang lại lợi nhuận cao, nhưng mức độ biến động cao của nó cũng không thể bỏ qua. Các tài sản truyền thống như cổ phiếu và bất động sản có thể cung cấp sự tăng trưởng ổn định hơn. Trong khi đó, vàng như một tài sản trú ẩn có thể đóng vai trò quan trọng trong thời kỳ kinh tế không chắc chắn.
Trong mười năm tới, với sự phát triển không ngừng của thị trường tài chính và sự phát triển của công nghệ mới, các đặc điểm của các loại tài sản này có thể sẽ thay đổi. Các nhà đầu tư cần giữ sự linh hoạt, liên tục theo dõi động thái của thị trường và điều chỉnh chiến lược đầu tư kịp thời để ứng phó với môi trường kinh tế đang thay đổi.
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Khi nói đến đầu tư, nhiều người thường coi tài sản tiền điện tử và cổ phiếu là những lựa chọn có rủi ro cao, trong khi cho rằng vàng và bất động sản là tương đối bảo thủ và có lợi nhuận hạn chế. Tuy nhiên, quan điểm này có chính xác không? Hãy cùng phân tích sâu về bốn loại tài sản này từ ba khía cạnh: tỷ suất sinh lợi, biến động và mức độ phổ biến, kết quả có thể sẽ gây bất ngờ.
Trước hết, từ góc độ tỷ suất sinh lợi, trong mười năm qua, mức tăng của Bitcoin đã vượt quá 38.000%, vượt xa các tài sản khác. So với đó, mức tăng của chỉ số Nasdaq chỉ bằng một phần mười của Bitcoin, chỉ số S&P 500 tăng trưởng trung bình khoảng 10% mỗi năm, vàng chỉ vừa đủ vượt qua lạm phát, trong khi tỷ suất sinh lợi hàng năm dài hạn của bất động sản dao động từ 5% đến 8%. Không còn nghi ngờ gì nữa, về mặt tỷ suất sinh lợi thuần túy, hiệu suất của tài sản tiền điện tử là vô song.
Thứ hai, nói về biến động, tài sản tiền điện tử thực sự cho thấy đặc điểm rủi ro cao. Tỷ lệ biến động hàng năm của nó khoảng 70%, cao hơn nhiều so với 15% của cổ phiếu, 10% của vàng, và thị trường bất động sản tương đối ổn định. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng, với việc tỷ lệ áp dụng tài sản tiền điện tử tăng lên, biến động của nó đang giảm dần. Đồng thời, chúng ta cũng cần nhớ một nguyên tắc đầu tư: rủi ro cao thường đi kèm với tiềm năng lợi nhuận cao.
Cuối cùng, từ góc độ mức độ phổ biến, các loại tài sản thể hiện các mô hình chấp nhận khác nhau. Tại Mỹ, khoảng 62% hộ gia đình sở hữu cổ phiếu, bất động sản gần như là tài sản được sở hữu phổ biến. Các ngân hàng trung ương toàn cầu nắm giữ khoảng 20% nhu cầu vàng. Trong khi tài sản tiền điện tử mặc dù là một tân binh, nhưng phát triển nhanh chóng, dự kiến đến năm 2024, số lượng người sở hữu toàn cầu sẽ đạt 560 triệu, và con số này vẫn đang tăng nhanh.
Tổng thể, mỗi loại tài sản đều có đặc điểm rủi ro và lợi nhuận độc đáo cũng như tình hình áp dụng riêng. Khi xây dựng danh mục đầu tư, các nhà đầu tư cần phân bổ hợp lý các tài sản này dựa trên khả năng chịu rủi ro, mục tiêu đầu tư và hiểu biết về thị trường của chính mình. Tài sản tiền điện tử mặc dù có tiềm năng mang lại lợi nhuận cao, nhưng mức độ biến động cao của nó cũng không thể bỏ qua. Các tài sản truyền thống như cổ phiếu và bất động sản có thể cung cấp sự tăng trưởng ổn định hơn. Trong khi đó, vàng như một tài sản trú ẩn có thể đóng vai trò quan trọng trong thời kỳ kinh tế không chắc chắn.
Trong mười năm tới, với sự phát triển không ngừng của thị trường tài chính và sự phát triển của công nghệ mới, các đặc điểm của các loại tài sản này có thể sẽ thay đổi. Các nhà đầu tư cần giữ sự linh hoạt, liên tục theo dõi động thái của thị trường và điều chỉnh chiến lược đầu tư kịp thời để ứng phó với môi trường kinh tế đang thay đổi.