監管 | Mesh.Trade 首席執行官呼籲南非所有金融服務提供商 (FSPs) 獲得加密貨幣許可

根據Mesh.trade的聯合創始人兼董事總經理Connie Bloem的說法，(FSP)在南非的持牌金融服務提供商，代幣化的出現使得南非金融服務提供商(FSPs)必須接受這一創新，以保持競爭力和相關性。

248 家企業在南非獲得了加密資產服務提供商許可證，使其成爲非洲大陸上最具活力的加密業務國家。然而，Bloem 堅持認爲 CASP 許可證不應僅限於處理加密貨幣的企業。

她解釋說，代幣化——將債券、股票和房地產等現實資產轉換爲數字代幣的過程——正在迅速重塑金融格局。雖然這種轉變似乎很戲劇化，但布洛姆強調，這準確地反映了行業發展的速度。

因此，她認爲大多數金融顧問無法就這些資產提供指導，因爲他們的許可證缺乏所需的加密資產類別。這一缺口限制了他們滿足日益增長的客戶對代幣化金融資產需求的能力。這有可能將顧問排除在一個利潤豐厚且快速增長的商業流之外。

“沒有其他辦法。在這個時代，金融服務提供商將加密資產類別添加到他們的許可證中是明智的。這樣做確保他們保持相關性，並能夠爲客戶提供全面的金融服務，” Bloem 說。

在2024年7月，Mesh獲得了由FSCA頒發的類別1和類別2的加密資產服務提供者(CASP)許可證，使Mesh成爲非洲首個完全獲得許可的金融資產代幣化發行平台。

• CAT I 許可證是南非CASP所需的標準金融服務提供者許可證，用於向客戶提供建議或兌換服務。
• CAT II 許可證，或稱爲自由裁量權授權許可證，使客戶可以授予金融服務提供商使用其自由裁量權來構建客戶的投資組合，例如

這兩個許可證旨在保護客戶和投資者，並使監管機構能夠對合規失敗採取執法行動。

在2022年，代幣化資產市場的價值爲3100億美元。根據BCG報告，這一數字預計將在2030年前猛增至16萬億美元，佔全球GDP的10%。

隨着代幣化快速發展，猶豫不決的顧問們面臨被拋在後面的風險，因爲競爭對手正在利用這些新興機會，Bloem說。

Bloem，最近因其Mesh.trade在新聞中爲南非反向抵押貸款提供商Water Financial促進了160萬美元(30萬蘭特)的資本募集而受到關注，已概述了代幣化爲所有FSP帶來的優勢。

Bloem列出了以下優點：

1.) 擴大投資機會與另類資產

代幣化正在革新投資，爲更廣泛的資產提供訪問權限，從房地產和債券到奢侈品如藝術品。

它允許金融服務提供商(FSPs)提供創新的投資產品，以滿足對替代資產日益增長的需求。

在2024年，Mesh.trade推出了非洲首個代幣化企業債券，更多突破性的產品正在路上。

正如銀河數字的首席執行官邁克·諾沃格拉茨所說：

“代幣化可以將任何事物的所有權進行分割，民主化訪問，並解鎖全球投資。”

2.) 擴大財富的獲取

通過代幣化實現的部分所有權使更多人能夠投資於高價值資產，促進金融包容性。

這與金融 3.0 擴大財富創造機會的願景相一致。

普華永道的一項研究發現，57%的全球投資者正在探索代幣化資產，零售投資者推動了這一興趣的大部分。

麥肯錫在2024年的一項類似研究中揭示，到2030年，約有2萬億美元的資產可以被代幣化。

3.) 提高流動性和市場效率

代幣化資產增強了流動性，使得全球交易分割單位變得無縫。

區塊鏈技術簡化了交易，降低了成本，使投資更加高效。

以太坊聯合創始人維塔利克·布特林強調了這一轉變:

“代幣化不僅僅是關於效率 – 它是關於創建根本上更公平和可及的系統。”

4.) 透明度與信任

區塊鏈的不可篡改帳本確保安全、可驗證的所有權和交易。

智能合約自動化流程，減少了對中介的需求，使投資變得更快、更透明。

區塊鏈專家安德烈亞斯·安東諾普洛斯（Andreas Antonopoulos）表示：

“通過代幣化，信任不再依賴中介。它嵌入在系統本身。”

根據黑石集團首席執行官拉裏·芬克的說法：

“市場的下一代，證券的下一代，將是證券的代幣化。這將使市場更加高效。”

通過獲得CASP許可證，FSP可以領先於不斷變化的法規，爲客戶提供全面的服務，包括關於代幣化債券、股票和其他資產的建議，Bloem表示。這也幫助FSP避免將客戶拱手讓給那些更能滿足對加密資產產品日益增長需求的競爭對手。

Bloem表示，通過提前準備，FSPs可以獲得競爭優勢，並被認可爲前瞻性思維、技術精通的顧問。此外，在其許可證中增加加密資產類別還可以開闢新的收入來源，進一步增強它們在市場中的地位。

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