區塊鏈技術革新私募投融資行業

私募投融資本質上是一筆金融交易,但涉及大量復雜且專業的工作和協作。從投資角度看,一筆投資通常經歷募資、投資、投後管理、退出四個階段,涉及實體註冊、投資人管理、財務管理、盡調等多方面工作。從融資角度看,初創企業也需要完成諸多復雜工作。這些工作往往超出參與者的專業能力範圍,需要付出額外成本並引入更多協作。

AngelList等在線工具集將私募投融資的復雜工作抽象爲可組合的組件和程序,讓全球用戶可以高效參與相關業務流程。這種在線化極大提升了效率,擴展了業務邊界,同時降低了成本。

然而,加密貨幣的出現爲私募投融資帶來了新的挑戰。由於無法使用傳統工具,大多數加密貨幣投融資仍採用簡單的管理方法,如使用多簽錢包管理資產,手動轉帳等。這不僅效率低下,還帶來了諸多風險,如資金風險、違約風險等。

不過,加密貨幣同時也爲私募投融資帶來了新機遇。由於投資標的都是加密貨幣,我們可以將加密貨幣投融資視爲同一記帳系統中的幣幣交易。利用智能合約、可編程貨幣、數據可用性等區塊鏈技術特性,可以從技術層面約束交易雙方,保障各方權益,解決傳統模式的諸多風險。

例如,可以部署資金管理合約來避免資金挪用;部署投資協議合約來確保履約;利用區塊鏈的開放性和數據可用性來甄別投資機構。通過將各個交易環節鏈上化,我們可以構建一個鏈上的投融資工具集,實現真正去中心化、無需許可的私募投融資平台。

這種鏈上化不僅提供了無需信任的交易保障,還模式化了復雜的投融資流程,讓普通用戶也能輕鬆完成專業工作。它具備在線化的所有優勢,同時從技術層面保障了交易安全和履約問題。這是區塊鏈技術爲私募投融資帶來的一次新的範式轉移。

目前已有許多項目在推動"鏈上創投"這一願景,未來隨着加密貨幣私募投融資行業的不斷完善和規範,這些服務於加密貨幣投融資的產品有望大放異彩。