新華爾街：與 Grvt CEO Hong Yea 一起將投資鏈上

洪耶從在華爾街長達十年的職業生涯轉型，於2022年5月創辦Grvt(正好發生在一次重大加密市場崩潰的幾周前)這反映了他對區塊鏈在金融領域變革力量的堅定信念。

作爲聯合創始人兼首席執行官，洪將市場下滑視爲一種創新的機會，而不是一種挫折，以信心和明確的戰略應對懷疑。

當傳統金融市場的既有參與者掙扎時，他的團隊推進了一個開創性的 платформ，融合了傳統金融與去中心化金融，通過安全的基於區塊鏈的自我托管解決方案。

憑藉他的全球經驗，Hong 現在領導 Grvt 的雄心勃勃的使命，旨在以更可訪問、透明和安全的方式進行鏈上投資。在接受 Invezz 的採訪中，他分享了這一關鍵旅程的見解。

Invezz: Grvt Strategies 被定位爲全球首個合規的點對點鏈上投資市場。是什麼促使您現在推出這個特定平台的？它如何解決傳統金融和去中心化金融中日常投資者當前存在的空白？

衆所周知，如今我們生活中的幾乎所有事物都變得無摩擦。

我們可以即時溝通，幾秒鍾內轉帳，並通過輕觸一兩下訪問無盡的信息。

但是當涉及到建立持久財富時——通過交易、投資和真正複利的方式賺取——我們仍然面臨幾十年前建立的障礙。

問題是，對於普通人來說，積累財富是很困難的。獲取優質金融產品、簡單而專業的交易環境，甚至基本的金融知識，僅限於特權階層。

像高投資最低限額、不透明的流程和排他性的資格要求等障礙使大多數人無法參與。

雖然去中心化金融（DeFi）確實取得了巨大的進步，但現實是它的某些部分仍然難以完全理解，並且它仍然是一個非常特定羣體的細分市場。

至於傳統金融行業參與者，擴展性是一個主要瓶頸，因爲“信任”無法自動化。

這一限制導致復雜的法規、許可要求和治理結構，旨在管理信任問題，這反過來又導致顯著的運營和法律開銷。

這些間接成本通常通過更高的費用、投資最低限額或限制性條款轉嫁給消費者，從而有效地將許多人排除在外。

因此，當涉及到利用區塊鏈技術解決這些差距，特別是Grvt所提供的內容時，思想是自動化信任，減少摩擦，並顯著提高可擴展性，從而使雙方受益。

我們通過簡化的流程來實現這些目標。

所有策略都是鏈上和非托管的，投資者可以直接與策略經理互動，無需中介。

策略完全建立在我們安全的區塊鏈上，利用ZKsync技術，並使用智能合約邏輯來自動化整個投資生命週期。

這意味着從接受存款到分配利潤的每一步都通過可編程規則透明地操作，消除了手動過程或中介的需求。歷史表現、方法論和分配也在鏈上可見。

通過設計自我保管和自動化的投資邏輯，我們減少了對手方風險，並在協議層面消除了不必要的中介。

這確保用戶在參與具有明確定義的參數、費用結構和風險控制的策略時，能夠保持對其資產的控制，這些都是由代碼執行的。

通過將區塊鏈融入金融系統，我們可以建立不僅更加高效和透明的市場，更重要的是，能夠讓所有人都能獲取的市場。

Invezz: 很明顯，合規性和可及性是 Grvt Strategies 的核心。您能分享一下您是如何實現對零售投資者的完全合規和開放訪問的，以及在平衡這兩者時面臨的挑戰嗎？

對於傳統金融和去中心化金融中的衆多平台來說，平衡合規性和開放可及性的雙重要求是一項主要挑戰。

對於我們這樣一個希望將這兩個世界的最佳結合在一起的平台，我們必須找出如何解決傳統金融面臨的可擴展性瓶頸。

至於DeFi和鏈上部分，挑戰主要分爲兩部分：DeFi人羣的輿論和監管的不確定性

我們遇到了一種情況，許多人認爲合規性和開放訪問，特別是在去中心化金融（DeFi）背景下，是自相矛盾的。

國際上，關於如何更好地監管去中心化金融（DeFi）的討論日益增多，但大多數討論缺乏標準化的方法，因爲這一切對於項目和監管機構來說都非常新興。

在我們的案例中，我們必須提前考慮我們可以使用哪些技術和合規標準來實現這種平衡。我很高興地說，通過區塊鏈技術，Grvt能夠：

• 消除在財富管理和投資中傳統存在的中介，從而爲散戶投資者創造更好的可及性
• 自動化資金流程，並通過代理解決機構的可擴展性問題
• 用智能合約管理投資邏輯和流程，減少對手方風險
• 增加一層用戶資金安全，由自我保管保證

此外，我們持續優化我們的平台，以便用戶能夠體驗無阻礙和順暢的入駐、交易和投資。

例如，Privy 成爲了我們今年早些時候的默認入職架構提供商。

我們的整個團隊不僅每天直接審查用戶反饋，而且自去年12月主網以來，還推出了大量產品改進和升級，包括用戶界面和用戶體驗、橋接、速度、進出金等。

在合規方面，我們通過實施反洗錢（AML）以及制裁篩查規則和政策，使自己與其他去中心化交易所或兌換平台區分開來，以確保用戶與“幹淨”的平台進行交互。

我們的措施包括交易監控、錢包篩查和交易監測工具。

目標是防止惡意行爲者與平台互動，同時不爲合法的零售投資者創造不必要的障礙。

然而，我認爲在快速發展的行業和監管環境中保持這種平衡是我們在不久的將來必須不斷面對的挑戰。

Invezz: Grvt Strategies 完全基於鏈上構建，並使用智能合約進行自動化和透明性。你們如何確保用戶的安全和信任，以及哪些獨特的技術選擇是你們架構的核心？

好問題。我將從我們的混合架構開始，這是我們創辦Grvt時經過深思熟慮的有意決策。

如您所知，Grvt 是一個私有的二層鏈，直接結算到以太坊。從一開始，構建這種混合模型的合理性就是利用 ZKsync 技術，並解決我們在加密市場觀察到的主要風險，例如：

• 對手風險，因此ZK結構提供了自我托管解決方案
• 類似CEX的體驗與DEX的透明度，日常交易在鏈外處理，以實現高吞吐量和較低的成本(Web2或CEX模型)，鏈上功能支持關鍵操作，如最終結算和爭議解決(鏈上 / DeFi / DEX模型)
• 保護交易 alpha ( 應保持私密和機密，而不是像 DeFi 最大化平台 ) 那樣完全透明，以避免前置交易和 MEV。

如果您想深入分析我們的ZK模型，我建議訪問我們的博客，我們將詳細介紹。

除了確保安全性和信任的架構層面，我們還採取了一系列措施：

• 結合了Web2和Web3實踐的混合安全性，例如兩因素認證、錢包籤名和在Web2中通常可用的基於角色的訪問控制
• 智能合約審計

Invezz: 從行業的角度來看，您認爲零售和機構投資者在投資時在技術和行爲方面面臨的最大痛點是什麼？Grvt Strategies如何旨在克服這些問題？

首先，散戶投資者無法獲得高質量的投資策略或產品。

這些通常是爲機構、對沖基金、家族辦公室或超富裕個人保留的。

進入的門檻很高，這並沒有幫助。最低投資要求通常對普通投資者來說太昂貴。

此外，發現和策展是分散和不透明的，缺乏一種清晰、系統的方法來探索可用的投資產品和策略。

這些產品通常被銀行或基金經理打包成復雜的投資組合，降低了透明度，使得理解變得更加困難。

我給你一個更生動的例子。當我在頂級機構擔任交易員時，我親眼看到對沖基金和大型玩家可以獲得一些在其他地方根本無法獲得的投資機會。

在工作之外，作爲個人我無法獲得那些相同的機會。那段經歷真正讓我看到了機構特權與零售現實之間的差距。

對於機構來說，運營過程仍然是一個頭疼的問題，並且大幅增加的間接成本很高。

許多關鍵功能領域的多個接觸點仍需手動管理和處理，從資金贖回和盡職調查到風險控制等。

盡管DeFi在打破傳統壁壘方面有許多偉大的創新，特別是在更開放的訪問方面，但仍然存在許多障礙。

內容策劃不足，整個行業仍然是小衆市場，目標受衆僅僅是願意更好、更輕鬆地投資的人口中的一小部分。

Invezz: 隨着機構對鏈上金融的興趣日益增加，您預見到在未來一年中，廣泛採用會出現什麼趨勢或障礙？Grvt在吸引行業領先的策略經理和機構參與您平台方面的策略是什麼？

我認爲將顯著塑造行業未來的最大趨勢是穩定幣基礎設施的開發和現實世界資產(RWAs)。

我並不是說沒有其他顯著的方面，比如支付基礎設施、錢包開發和人工智能，舉幾個例子，但在我看來，這兩個方面是所有事情的核心，因爲它們是華爾街參與的基礎層。

因此，監管不確定性和國際標準的建立將繼續成爲一項主要挑戰。

目前尚不清楚哪些司法管轄區將引領這一行動，以及機構在多大程度上需要遵循特定的法規和政策。

這使得爲所有希望參與的各方，包括傳統金融和去中心化金融參與者，創造一個公平競爭的環境變得困難。

這對於真實資產（RWAs）尤其如此，因爲它們直接涉及高度監管的傳統金融（TradFi）特徵。因此，像我們這樣的項目仍在努力獲得這些法規的明確定義，以便向前推進。

文章《新華爾街：與Grvt首席執行官Hong Yea一起將投資上鏈》首次出現在Invezz上