中心化稳定币冻结事件探究:以柬埔寨汇旺集团为例

中心化稳定币在区块链网络中通过智能合约进行管理,其价值与法定货币挂钩。除了具备加密货币的常见特性外,中心化稳定币还赋予了发行方较大的操作权限,包括增发、销毁以及限制特定地址的使用权限等。

这类冻结行为通常由执法部门的要求或重大安全事故触发,旨在阻止非法活动并保护受损资产。随着中心化稳定币在传统金融体系中的应用增加,相关违法事件也随之增多,导致冻结行为日益普遍。这对一些正常经营但不慎接收风险资金的Web3企业造成了不小的负面影响,甚至带来法律风险。

下面以柬埔寨汇旺集团2962万USDT被冻结事件为例进行分析。

汇旺集团概况

汇旺集团是柬埔寨一家大型金融集团,业务涵盖加密货币钱包、支付、交易担保、保险及交易所等。其核心的支付与担保业务大量使用USDT。根据链上风险资金监测平台的数据,汇旺旗下HuionePay和HuioneGuarantee的官方及用户地址超18万个,是当地最大规模的加密企业,影响力辐射整个东南亚乃至东亚地区。

2022年6月至2024年6月期间,汇旺相关业务地址的月度资金规模呈上升趋势,从最低10.3亿USDT增长到最高83.9亿USDT,两年间总资金规模达1023.97亿USDT。同期,这些地址的日均余额维持在3568万USDT。

由于东南亚是加密货币非法活动的高发区域,汇旺的业务地址在一定程度上受到波及。以HuioneGuarantee的一个核心业务地址为例,2023年7月至2024年6月期间,该地址总流入资金中,网赌高风险资金占比1.62%,黑灰产交易高风险资金占比15.71%,洗钱高风险资金占比2.50%,欺诈高风险资金占比0.09%。

冻结事件分析

2024年7月13日,波场网络上一个地址被限制使用,其中2962万USDT被冻结。调查显示,该地址创建仅5天就完成了超10亿USDT的交易,收到了大量标记为HuionePayUser的地址存款,以及其他汇旺官方地址的资金。因此确认该地址为汇旺官方业务地址,冻结原因可能是收到了大额被盗资金。

进一步调查发现,此前日本某交易所被盗事件中的部分资产通过跨链兑换进入了HuionePay。具体而言,约610BTC通过不同跨链桥转移至其他链,然后兑换成约3182万美元的稳定币,最终其中约1400万美元进入了被冻结的地址。

值得注意的是,除上述事件外,另一起交易所被盗事件中的部分资金也与汇旺有关。2024年6月初,至少105万涉案USDT流入HuionePay用户地址,并转入多个汇旺官方业务地址。

目前没有直接证据表明此次冻结与这两起安全事件有关,但考虑到汇旺其他业务地址未受影响,这至少说明本次冻结并非针对汇旺集团本身。

冻结后资金流动分析

被冻结的2963万USDT相当于汇旺准备金的75%,给其造成一定提款压力。分析显示,冻结事件发生2.5小时后,汇旺启用了新的业务地址处理用户需求。该地址在短时间内完成了7.33亿USDT的交易,但未发现明显异常。

对该新地址的交易对手分析发现,资金转入量前十的对手方中,有两个汇旺担保业务地址共转入0.88亿USDT,占总转入的23.64%。资金转出量前十的对手方中,有三个汇旺担保业务地址共获取0.28亿USDT,占总转出的7.76%。

这表明冻结事件后,汇旺经历了较大规模的资金流出,但官方及时从其他业务地址补充了准备金,能够满足用户的提币需求。