问答 | ‘币安在2024年为全球调查人员举办了超过100场反网络犯罪研讨会，包括非洲’ – 与币安金融犯罪合规副主管的独家对话

BitKE 与金融犯罪合规副主管 Nils Andersen-Röed 进行了独家对话，讨论了 Binance 的最新发展。

问答提供了关于币安如何处理和管理其超过2.5亿全球用户（包括非洲）安全的见解。

这里是独家问答：

问：为什么数据保护在当今不断发展的加密货币环境中越来越重要？

随着加密货币的普及，复杂的网络威胁也在增加，这使得强有力的数据保护变得至关重要。用户信任对于普及至关重要，需要对个人和财务数据的安全性有信心。全球监管审查的加剧要求采取更严格的数据保护措施，而Web3、DeFi和数字身份的增长进一步提高了对强大保护措施的需求。

问： 加密用户和平台面临的一些最大数据隐私挑战是什么？

• 钓鱼与社会工程攻击：诈骗者使用越来越复杂的策略来欺骗用户泄露敏感信息。
• 去中心化与合规：虽然去中心化是加密货币的核心原则，但它可能使执行数据保护政策变得更加复杂。
• 勒索软件与黑客攻击: 加密行业仍然是网络犯罪分子的目标，试图突破交易所并窃取用户资金。

问：您如何看待监管框架在加密领域发展以应对数据保护？

监管机构正在朝着更严格的数据保护法律迈进，以确保用户的更好安全。例如，Binance 已主动开发和整合 旅行规则解决方案，以确保在维护用户隐私和安全的同时实现无缝合规

监管机构与交易所之间的合作正在增加，以制定明确的合规指南。我们还预计对识别客户(KYC)和反洗钱(AML)政策的重视程度会增加，以防止欺诈和非法活动。

币安与金融行动特别工作组(FATF)及地区监管机构紧密合作，以遵守全球反洗钱（AML）要求。更加关注自我主权身份解决方案，使用户在保持合规的同时，对自己的数据拥有更多控制权。

问: Binance 如何主动应对合规和欺诈预防？

币安在基于人工智能的欺诈检测系统上投入重金，以实时监控和标记可疑活动。作为加密行业的领导者，币安以提升数字资产生态系统的安全性和完整性为己任感到自豪。

作为其强大合规程序的一部分，Binance建立了一个世界知名的金融犯罪合规(FCC)单位，由行业顶尖的调查员、区块链分析师和前执法人员组成。我们还不断更新其KYC & AML协议，以确保符合国际标准。

持续的用户教育项目是帮助个人识别和避免诈骗的关键。

问: 你能分享一下币安实施的一些关键举措，以增强安全性和保护用户数据吗？

币安已经实施了几个关键举措，以增强安全性并保护用户数据。其中一项核心措施是用户安全资产基金 (SAFU)，这是一个专门为用户在罕见的安全漏洞事件中提供赔偿的储备基金，充当安全网，并展示了币安在保护用户资产方面的积极主动态度。

为进一步增强安全性，币安采用先进加密和多因素认证 (MFA)，确保端到端的数据保护和增强的登录安全性。

该平台还利用实时风险监控，利用人工智能和机器学习来检测和防止欺诈交易。此外，用户可以启用生物识别验证，如面部识别和指纹识别，以增加安全性。所有这些措施都符合全球数据保护法规，确保Binance在优先考虑用户安全的同时保持合规。

问：Binance的欺诈检测系统是如何工作的，人工智能或自动化在其中扮演什么角色？

Binance利用人工智能驱动的系统分析数十亿个数据点，检测交易模式和提款中的异常。行为分析标记可疑活动，如突然的提款变化或登录尝试失败。自动化系统可以实时冻结账户，等待人工审核，同时AI驱动的监控工具帮助检测欺诈、洗钱和非法活动。

问：币安因其快速的执法响应时间而受到认可，哪些因素促成了这一效率？

币安拥有一个专门的调查团队，与全球执法机构合作打击欺诈和网络犯罪。

我们还有一个全球合规与调查团队，拥有超过750名专业人员，包括来自执法机构和区块链分析公司的专家。在2024年，Binance处理了超过65 120个执法请求，通过其政府执法请求系统服务了近14,851名注册官员。此外，Binance还为全球的调查人员举办了超过100场反网络犯罪研讨会，包括在非洲的多次活动。

通过与监管机构、执法部门和安全专家密切合作，Binance不仅在保护自身平台，同时也在帮助加强整个加密行业的安全标准。对透明度、教育和执法的承诺是确保加密货币对数百万用户保持可信、安全的金融工具的关键。

此外，我们已经简化了报告机制，使当局能够快速标记和调查可疑活动，实时交易监控工具使潜在欺诈案件的快速检测和响应成为可能。

问：你能分享一些Binance在防止或解决欺诈案件中发挥关键作用的显著案例吗？有没有来自非洲的例子？

在2024年，我们的专门团队协助全球追回了价值8800万美元的加密资产，这些资产与黑客攻击、漏洞利用和盗窃有关，即使大多数事件发生在外部平台上。只要币安有能力提供帮助，我们将继续致力于竭尽所能支持我们尊贵的用户找回他们的资产。