台湾金管会警告加密用户：再洗钱全抓起来！要求VASP把关；同天揭牌「金融市场创新处」

为了提防日益猖獗的诈骗与洗钱，金管会近期发函要求金融机构针对虚拟资产服务商，设立四道加强身分把控与洗钱防范的门槛。另外，金管会也在今日成立「金融市场发展及创新处」，在揭牌仪式上，金管会主委彭金隆也表示，创新处彰显「主动」、「创新」、「发展」的三大价值。 （前情提要：台湾金管会开放「金融业保管比特币」：5家银行已表达兴趣，明年元旦受理申请 ） （背景补充：打击诈骗》网路「广告实名制」明年元旦实施、金管会：VASP 登记制年底将上路 ） 在加密货币交易持续兴盛的背景下，全球对于加密产业的监管也愈加完善，就连台湾也与时俱进，释出许多相关法条，包括 11 月底上路的「虚拟资产服务洗钱防制新规定」。另外，为了加强防范日益猖獗的虚拟货币诈骗行为，金管会近期祭出严厉措施，要求虚拟资产服务商加强客户身份把控。 不仅如此，搭配金管会 2025 年金检重点纳入虚拟资产业者（VASP）专案金检，代表虚拟资产服务商的金融交易防范洗钱措施将会更加严格。 延伸阅读：个人币商末日》台湾洗防新规11/30上路，未登记不得提供虚拟资产服务 金管会防洗钱四道门槛 据三立新闻网报导，金管会近期发函要求金融机构针对虚拟资产服务商，设立四道门槛，其中包括： 第一，确定客户身分，主要在建立业务关系时候，包括资产服务商客户，是否已经依照洗钱防制法完成洗钱防制登记，假设客户拒绝提供身分验证等文件，甚至营业模式涉及违法，就应该婉拒建立业务关系。此外，也要确定虚拟资产服务商，在与该服务商的客户买卖虚拟资产时，涉及的金流款项，要用该名客户同名存款帐户收付。 第二，针对既有客户持续审查身分。 第三，参考银行公会订定的自律规范，建立相关交易监控态样，以厘清是否有洗钱、资恐或是涉及诈欺犯罪的异常帐户，并可以向法务部调查局或是警察机关通报。 第四，假设发现虚拟资产服务商，涉嫌从事有价证券、衍生性金融商品、吸收存款、国内外汇兑、违反洗防法等，则要向司法检调机关举发，因为涉及刑事责任。 不过需要注意的是，目前加密领域的「洗钱」的定义仍然不明确，可能会使加密用户混淆，对此，有不具名加密业者向动区表示： 使用 DeFi 打迷因币（买币）、许多加密族群也逢年过节互送虚拟货币作为礼物、红包，这些算不算洗钱？银行业者无从判定，只会说没有登记而误判，实质是法规不完善 台湾金管会揭牌「创新处」 另一方面，据联合新闻网报导，金管会今（31）日成立「金融市场发展及创新处」作为推动金融业创新发展的专责单位，并任命胡则华担任处长。未来该处将专责「金融科技与创新」、「绿色及转型金融」及「金融市场发展」。 在揭牌仪式中，金管会主委彭金隆提到，创新处彰显「主动」、「创新」、「发展」的三大价值，并表示，未来创新处会担任「瞭望员」的角色，让台湾看见更多发展的可能性： 未来创新处也会主动找事做，包括别人没想到，或很多人想到但没开始做，或是别人想做但还没做好的事，都会进行。他也进而指出，会把规模和范畴多做大，前者是已经许可的，会把规模做得更大，后者是还没开放的，看看能不能把开放的范围再增加，他也期许创新处未来更能够发挥「瞭望员」的角色。 金管会表示，创新处下设四科，各科负责业务如下： 第一科（金融创新一科）：成立单一窗口统筹金融科技案件之咨询、评估及实际案件之受理；订定发布金融创新发展相关规范、指引、要点等；促进金融科技之国际交流及搜集分析趋势等。 第二科（金融创新二科）：管理创新园区；督导国内大型创新领域展览论坛；规划与执行生态圈合作事项；规划金融科技专案补助及筛选评估；规划国内新创技术海外输出、资金与合作案之媒合；规划金融科技及监理科技之人才培育等。 第三科（绿色金融科）：规划执行及管考绿色及转型金融行动方案；搜集、研析净零与转型议题之趋势；推动先行者联盟净零工作平台；扩大绿色及转型金融之国际交流及专业输出；规划国内宣导及教育训练等。 第四科（金融发展科）：搜集国际金融市场发展相关措施，评估我国推动可行性与方式；办理永续金融评鉴、精进永续金融证照；研析、汇办亚洲资产管理中心之政策并管考推动进展及成果；与相关部会等协调共同促成发展性质案件等。 相关报导 亚洲14国金融科技协会签署「反诈跨境联防MOU」，金管会、法务部乐见其成 金管会证实：VASP登记制将提前至今年12月上路！葛如钧忧业者恐措手不及 MaiCoin、币托交易所因违反洗钱防制法，各遭金管会裁罚150万元 〈台湾金管会警告加密用户：再洗钱全抓起来！要求VASP把关；同天揭牌「金融市场创新处」〉这篇文章最早发布于动区BlockTempo《动区动趋-最具影响力的区块链新闻媒体》。