Oficina Familiar: La Nueva Fuerza en Inversiones Web3
En los últimos años, la popularidad de las oficinas familiares entre las personas de alto patrimonio neto ha seguido aumentando. Según investigaciones relacionadas, hasta 2022, el número de instituciones denominadas "oficinas familiares" en China ha alcanzado cerca de 10,000, con un crecimiento interanual de más del 100%. Al mismo tiempo, instituciones como la Autoridad Monetaria de Singapur han revelado que, hasta finales de 2023, el número de oficinas familiares registradas en Singapur ha superado las 1,100, de las cuales más del 40% de los fundadores provienen de China continental y Hong Kong.
Esta tendencia también ha traído cambios en las preferencias de asignación de activos. Varios estudios muestran que la proporción de asignación de activos digitales por parte de individuos de alto patrimonio neto y oficinas familiares está aumentando, y algunos han pasado de menos del 5% a más del 10%, con planes de aumentarlo aún más.
Tipos de oficinas familiares
La oficina familiar es un sistema de gestión exclusivo construido en torno a la riqueza familiar, que se divide principalmente en los siguientes tipos:
Oficina familiar unipersonal (SFO): establecida por una única familia de alto patrimonio, que sirve exclusivamente a esa familia.
Oficinas familiares múltiples (MFO): establecidas por instituciones profesionales, sirven a múltiples familias.
Oficina Familiar Virtual (VFO): un conjunto de servicios profesionales externalizados que forman una estructura operativa "ligera".
Oficina familiar establecida en el extranjero: estructura transfronteriza establecida a través de lugares como Hong Kong y Singapur.
Cualquiera que sea el tipo, el objetivo principal de las oficinas familiares es construir un sistema de gestión exclusivo que pueda atravesar ciclos y adaptarse a la transmisión intergeneracional.
Funciones clave de una oficina familiar
Las oficinas familiares suelen construirse en torno a los siguientes módulos centrales:
Diseño de estructura fiscal y legal
Gestión de inversión y financiación de activos
Mecanismos de gobernanza y transmisión familiar
Soporte administrativo y de asuntos diarios
La compatibilidad de las oficinas familiares con Web3
Las oficinas familiares se adaptan naturalmente a la inversión en Web3, especialmente en proyectos de RWA (activos del mundo real), por las siguientes razones:
Ventajas de la estructura transfronteriza: Las oficinas familiares tienen la capacidad de atravesar múltiples jurisdicciones, lo que las hace adecuadas para manejar los complejos problemas legales y fiscales de los proyectos RWA.
Identidad regulada: Las oficinas familiares pueden actuar como inversores calificados, participando en diversos productos financieros complejos y arreglos de derechos.
Ritmo de inversión adecuado: las oficinas familiares son expertas en estrategias a largo plazo, adaptándose al ciclo de vida de los activos RWA.
Capital de gobernanza: Las oficinas familiares pueden participar profundamente en la gobernanza del proyecto, no solo aportando fondos, sino también asumiendo múltiples roles.
Enfoque de cumplimiento: Las decisiones prudentes y los altos requisitos de cumplimiento de las oficinas familiares se alinean con las tendencias de desarrollo de los proyectos Web3.
Conclusión
La intervención de las oficinas familiares ha traído un marco de gobernanza maduro y un sistema de capacidades de largo plazo para Web3. No solo proporcionan financiamiento y canales, sino que, lo más importante, traen una filosofía de inversión adaptada al desarrollo a largo plazo.
Sin embargo, las oficinas familiares no son una solución mágica, tienen altos requisitos en cuanto a la escala de fondos, la capacidad de gobernanza y el diseño estructural. En el futuro, continuaremos explorando cómo establecer una verdadera estructura de oficina familiar "funcional" y qué inversores son los más adecuados para adoptar este enfoque.
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Oficina familiar: nueva fuerza de inversión en Web3, la asignación de activos se inclina hacia los activos digitales
Oficina Familiar: La Nueva Fuerza en Inversiones Web3
En los últimos años, la popularidad de las oficinas familiares entre las personas de alto patrimonio neto ha seguido aumentando. Según investigaciones relacionadas, hasta 2022, el número de instituciones denominadas "oficinas familiares" en China ha alcanzado cerca de 10,000, con un crecimiento interanual de más del 100%. Al mismo tiempo, instituciones como la Autoridad Monetaria de Singapur han revelado que, hasta finales de 2023, el número de oficinas familiares registradas en Singapur ha superado las 1,100, de las cuales más del 40% de los fundadores provienen de China continental y Hong Kong.
Esta tendencia también ha traído cambios en las preferencias de asignación de activos. Varios estudios muestran que la proporción de asignación de activos digitales por parte de individuos de alto patrimonio neto y oficinas familiares está aumentando, y algunos han pasado de menos del 5% a más del 10%, con planes de aumentarlo aún más.
Tipos de oficinas familiares
La oficina familiar es un sistema de gestión exclusivo construido en torno a la riqueza familiar, que se divide principalmente en los siguientes tipos:
Oficina familiar unipersonal (SFO): establecida por una única familia de alto patrimonio, que sirve exclusivamente a esa familia.
Oficinas familiares múltiples (MFO): establecidas por instituciones profesionales, sirven a múltiples familias.
Oficina Familiar Virtual (VFO): un conjunto de servicios profesionales externalizados que forman una estructura operativa "ligera".
Oficina familiar establecida en el extranjero: estructura transfronteriza establecida a través de lugares como Hong Kong y Singapur.
Cualquiera que sea el tipo, el objetivo principal de las oficinas familiares es construir un sistema de gestión exclusivo que pueda atravesar ciclos y adaptarse a la transmisión intergeneracional.
Funciones clave de una oficina familiar
Las oficinas familiares suelen construirse en torno a los siguientes módulos centrales:
La compatibilidad de las oficinas familiares con Web3
Las oficinas familiares se adaptan naturalmente a la inversión en Web3, especialmente en proyectos de RWA (activos del mundo real), por las siguientes razones:
Ventajas de la estructura transfronteriza: Las oficinas familiares tienen la capacidad de atravesar múltiples jurisdicciones, lo que las hace adecuadas para manejar los complejos problemas legales y fiscales de los proyectos RWA.
Identidad regulada: Las oficinas familiares pueden actuar como inversores calificados, participando en diversos productos financieros complejos y arreglos de derechos.
Ritmo de inversión adecuado: las oficinas familiares son expertas en estrategias a largo plazo, adaptándose al ciclo de vida de los activos RWA.
Capital de gobernanza: Las oficinas familiares pueden participar profundamente en la gobernanza del proyecto, no solo aportando fondos, sino también asumiendo múltiples roles.
Enfoque de cumplimiento: Las decisiones prudentes y los altos requisitos de cumplimiento de las oficinas familiares se alinean con las tendencias de desarrollo de los proyectos Web3.
Conclusión
La intervención de las oficinas familiares ha traído un marco de gobernanza maduro y un sistema de capacidades de largo plazo para Web3. No solo proporcionan financiamiento y canales, sino que, lo más importante, traen una filosofía de inversión adaptada al desarrollo a largo plazo.
Sin embargo, las oficinas familiares no son una solución mágica, tienen altos requisitos en cuanto a la escala de fondos, la capacidad de gobernanza y el diseño estructural. En el futuro, continuaremos explorando cómo establecer una verdadera estructura de oficina familiar "funcional" y qué inversores son los más adecuados para adoptar este enfoque.