Ta « mentalité de rareté » est le plus grand ennemi du chiffrement.

Ce n'est pas le marché, ce n'est pas une baleine, et ce n'est pas de la manipulation.

Rédaction : VKTR

Compilation : TechFlow de Shenchao

Cet article ne constitue pas un conseil financier.

Je détiens une position en ETH depuis presque deux ans, étant essentiellement en situation de breakeven. C'est comme de l'argent mort, sans aucun mouvement. C'est resté comme un zombie dans mon portefeuille, tandis que d'autres actions sur le marché courent autour de moi.

Graphique maudit

Maintenant, il affiche enfin un bon profit, mais cela ne change rien au fait que cela pourrait être l'une des pires transactions de ma vie. La raison n'est pas le point d'entrée ou l'idée d'investissement, mais parce que je ne peux pas me résoudre à abandonner cette transaction et à réaffecter les fonds à des endroits plus précieux.

C'est l'expression de la mentalité de rareté. J'ai tellement peur de « perdre » que je préfère regarder mon argent ne rien rapporter pendant deux ans plutôt que d'admettre que j'ai eu tort et de chercher de meilleures opportunités.

Ce phénomène est omniprésent. Les traders s'auto-détruisent non pas parce qu'ils ne comprennent pas les graphiques ou les entrées temporelles, mais parce qu'ils ne peuvent pas prendre de décisions claires concernant leurs fonds.

Je connais un trader qui a gagné 2 millions de dollars pendant le marché haussier de 2021. En 2022, il a tout perdu. Un autre trader a vendu tous ses actifs par panique lorsque le marché a chuté de 30 % pour la première fois, puis a regardé le prix augmenter de 50 fois, tout en continuant à détenir des stablecoins. Le même état d'esprit, des catastrophes différentes.

En observant à long terme n'importe quel trader, vous découvrirez le même schéma. Ils gagnent à bras le corps, puis finissent par subir les conséquences de leur manque de confiance en leurs décisions. Une hausse de 40 % se transforme en une perte de 20 % parce qu'ils conservent leurs positions trop longtemps. Les coureurs à 10x vendent à l'équilibre parce qu'ils ne croient pas qu'ils vont continuer à monter. Un trader qui vend un jeton poubelle à zéro finira par vendre dans la panique le prochain coureur à cause de la philosophie « un oiseau dans la main vaut mieux que deux dans les buissons ».

J'ai vécu ces deux situations. Ce n'est pas du baratin de main de diamant, ni de la panique de joueur de cartes, mais j'ai vu assez d'opportunités se transformer en regrets pour me faire comprendre les véritables règles. Parfois, je garde une position trop longtemps, parfois je vends trop tôt. Le point commun ne réside pas dans ma stratégie ou mon analyse.

C'est la peur.

Ce n'est pas la foi, ce n'est pas la discipline, ce n'est pas croire en la technologie.

Bien que cela puisse sembler un peu intimidant, cela pourrait être un traumatisme d'enfance.

La cage invisible

Je pense que la plupart des erreurs de trading sont en réalité dues à la rareté des fonds. Chaque tweet sur "tenir la position avec douleur" et chaque message de chat sur "j'ai vendu trop tôt" indiquent que certaines personnes croient depuis longtemps que de telles occasions ne reviendront plus. Chaque trader qui ne peut pas prendre de décisions claires a généralement compris très tôt que l'argent est rare et précieux, et qu'il vaut mieux ne pas gaspiller les seules occasions disponibles.

La plupart des traders que je connais ont grandi dans l'anxiété de la classe moyenne, vérifiant leur compte avant d'acheter quoi que ce soit. Les parents se disputaient à cause des factures. Chaque centime est précieux, car il se peut qu'on ne puisse plus jamais le récupérer.

Cette merde te suit comme une malédiction lorsque tu entres dans le commerce.

Imaginez ceci : vous réalisez un profit de 40 % sur une transaction. Votre mentalité de rareté commence à calculer. « Si je garde ça un peu plus longtemps, cet argent pourrait changer ma vie. » Alors vous continuez à détenir. Vous maintenez votre position. Vous regardez vos gains s'évaporer parce que vous ne pouvez pas accepter que 40 % de gains soient déjà suffisants.

Ou l'inverse : vous avez réalisé un profit de 40 %, et votre mentalité de rareté vous murmure : « Vendez et partez. Vous ne reverrez peut-être plus jamais le vert. » Vous le vendez donc, puis vous le regardez grimper à 400 %, tandis que vous tenez de l'argent liquide, vous en voulant de ne pas avoir cru en cette configuration.

La pensée de rareté choisit le traumatisme financier plutôt que la liberté financière

Les deux réactions proviennent de la même perspective : croire que les opportunités sont limitées et précieuses.

Les économistes comportementaux ont étudié cela pendant des décennies. Lorsque vous grandissez sous pression financière, votre cerveau pense instinctivement que chaque décision pourrait entraîner une catastrophe. Les expériences de votre enfance manipulent votre compte de trading, et cela vous coûte probablement de l'argent.

Asymétrie de l'abondance

En même temps, il existe un autre type de trader sur ces marchés. Ils possèdent souvent de l'argent depuis leur jeune âge, ou du moins ont une situation financière stable. Ils prennent des décisions sans se soucier. Positions gagnantes, pertes de stop-loss, et ajustement approprié des positions. Pas d'attachement émotionnel, pas de boucle vicieuse de « que se passerait-il si... ».

Ils croient sincèrement qu'il y aura plus d'opportunités à l'avenir, alors que beaucoup d'entre nous ne le pensent pas.

Les traders de type abondant pensent : « Je vais laisser ce gagnant continuer à courir et gérer mes risques de manière appropriée. Il y aura toujours une autre transaction. » Les traders de type rare pensent : « Cela pourrait être la seule chance pour moi d'atteindre la liberté financière, donc je dois soit le verrouiller immédiatement, soit le laisser tomber à zéro. »

Une méthode peut créer de la richesse, l'autre méthode peut apporter de l'anxiété.

Pourquoi tout le monde prend des décisions erronées

Le mensonge le plus coûteux dans le domaine des cryptomonnaies n'est pas « main de diamant » ou « profit éternel », mais l'idée qu'il y a une bonne réponse à chaque transaction.

Vraiment, je pense que nous avons juste peur. Peur de manquer. Peur de faire des erreurs. Peur qu'une fois que nous avons fait un faux pas, nous n'aurons plus jamais cette chance.

Ce phénomène est omniprésent. Ces traders que vous pourriez appeler des « maximisateurs » ne peuvent pas prendre de décisions claires, car chaque transaction peut tout changer. Ils conservent des actions bénéficiaires trop longtemps, finissant par les transformer en actions perdantes. Ils vendent trop tôt des actions bénéficiaires, regardant finalement celles-ci se diriger vers la destruction. Ils augmentent constamment leur position, sans gérer le risque. Ils considèrent chaque décision comme irremplaçable.

Ils échangent des traumatismes d'enfance, pas des marchés.

Le véritable coût d'une pensée étroite

L'état d'esprit de rareté influence non seulement vos transactions, mais aussi l'ensemble de votre relation avec l'argent et les opportunités.

J'ai déjà gagné 5 fois sur une position, mais je n'ai pas pu me résoudre à prendre mes bénéfices. J'ai regardé la valeur chuter pendant trois mois, finissant par ne laisser que le seuil de rentabilité, car j'étais hanté par la peur d'avoir « vendu trop tôt ». Mais j'ai aussi vendu de manière panique des actions profitables, alors que j'avais un bénéfice de 30 %, qui par la suite a atteint 10 fois, parce que mon cerveau ne pouvait pas croire que je méritais cette richesse.

La pensée de rareté engendre un type spécifique d'autodestruction :

  • Paralysie décisionnelle - vous ne pouvez pas décider quand acheter, vendre ou conserver, car chaque choix semble pouvoir tout détruire. Vous serez impuissant, incapable de gérer le risque de manière dynamique.
  • Pensée binaire - Vous pensez que chaque transaction est soit « une main de diamant éternelle », soit « un profit immédiat ». Vous ne pouvez pas ajuster votre position, car vous ne croyez pas que vous pouvez prendre plusieurs bonnes décisions.
  • Distorsion des risques - soit vous misez tout sur une seule transaction, soit vous ne prenez aucun risque significatif. Vous ne pouvez pas trouver de juste milieu pour accumuler réellement de la richesse.

Secret de l'abondance

La solution n'est pas nécessairement une thérapie psychologique ou la méditation, bien que je trouve que cette dernière est effectivement utile. L'essentiel est de faire croire à votre cerveau que l'argent est une ressource renouvelable, et non une ressource limitée.

Pourquoi ne pas se demander : « Que ferait quelqu'un qui a 10 millions de dollars dans cette situation ? » Je parie qu'ils ne conserveraient pas leurs actions jusqu'à ce qu'elles chutent de 80 % simplement par « foi dans la technologie ». Mais ils ne vendraient pas non plus en raison de la peur des fluctuations dans les 20 % de hausse du marché.

Les traders expérimentés avec de gros capitaux ne laissent pas leurs émotions influencer une transaction unique. Ils se concentrent sur la gestion des risques et la taille des positions, plutôt que sur le rendement absolu. Ils préfèrent prendre des décisions cohérentes plutôt que de rechercher des décisions parfaites.

Méthode réellement efficace

J'aurais aimé que quelqu'un me dise cela il y a cinq ans, et ceux que j'ai vus comme de véritables traders à succès faisaient tous la même chose :

Considérez diverses situations plutôt que des situations absolues. Établissez plusieurs objectifs de profit et niveaux de risque avant de trader. Ne laissez pas la pensée de rareté vous persuader qu'il n'y a qu'une seule bonne façon de faire.

Mesurez la taille de vos transactions comme si vous étiez déjà très riche. Si vous aviez 1 million de dollars, parieriez-vous 100 % de votre risque sur une seule altcoin ? Alors pourquoi le feriez-vous avec votre compte de 10 000 dollars ?

Pratiquez la gestion dynamique des risques. Réalisez des bénéfices lorsque les gains sont importants. Augmentez vos positions lorsque vous avez raison. Limitez vos pertes lorsque vous avez tort. Ne considérez pas chaque décision comme permanente.

Calculez le coût d'opportunité. Chaque dollar bloqué dans une transaction inefficace signifie que vous n'avez pas la possibilité de réaliser des bénéfices ailleurs. Chaque dollar que vous vendez par panique signifie que vous auriez pu réaliser une croissance composée.

Effet composé

La mentalité d'abondance vous permet de gagner plus d'argent que la mentalité de pénurie. Une quête acharnée de la perfection dans chaque transaction conduit souvent à une diminution des bonnes transactions dans l'ensemble.

Lorsque vous commencez à réfléchir pleinement, vous prendrez de meilleures décisions. Vous prendrez des bénéfices au bon moment. Vous laisserez certains gagnants courir. Vous couperez vos pertes. Vous attendrez le bon moment. Vous cesserez de trader par vengeance. Vous cesserez de tomber dans le récit de haut niveau par peur de manquer quelque chose.

Toutes ces petites décisions s'accumulent. Vous ne serez plus piégé dans le cycle d'essor et de déclin des transactions rares, mais commencerez à accumuler une richesse stable et durable.

Le marché récompense la patience, la discipline et la pensée stratégique, et punit le désespoir, la cupidité et les décisions émotionnelles. Votre état d'esprit détermine à quelle catégorie vous appartenez.

Briser le cycle

Je me bats toujours pour cela. Même maintenant, avec un compte plus important et plus d'expérience, je me rends parfois compte que je prends des décisions par peur, et non par raison. La pensée de rareté est profondément ancrée.

Mais j'ai déjà appris à l'identifier. De plus, j'ai observé le même modèle chez chaque trader passant de pertes continues à des gains continus.

La première étape est de reconnaître que votre piège de rareté existe. Ce n'est pas de votre faute - c'est le résultat de votre enfance et de votre expérience avec l'argent. Mais vous avez la responsabilité de le changer.

Guérir et gagner

Votre relation avec l'argent s'est formée avant même que vous n'appreniez à marcher, et chaque transaction que vous effectuez peut vous faire perdre de l'argent. Le piège de la rareté est une mentalité de pauvreté déguisée en stratégie.

J'ai beaucoup souffert avant de comprendre cela. J'ai perdu plus d'argent en prenant ces décisions terrifiantes qu'en prenant des décisions logiques. J'ai transformé des gagnants en perdants plus souvent à cause de ma surpensée que lorsque je suivais mon plan.

Je pense que ce modèle peut détruire les traders plus que n'importe quelle mauvaise analyse technique ou effondrement du marché.

Les expériences de votre enfance ne déterminent pas votre destin de trader. Mais vous devez réaliser que votre mentalité de rareté est le véritable ennemi. Ce n'est pas le marché, ce n'est pas la Baleine, et ce n'est pas la manipulation.

Ton cerveau s'est effondré, te laissant continuer à t'effondrer.

D'abord, résolvons ce problème. Tout le reste n'est qu'une question de stratégie.

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