Risques juridiques du change privé : où se trouvent les limites ?

Lorsque l'on a besoin de devises de change importantes pour des études à l'étranger ou d'autres raisons, beaucoup de gens envisagent de procéder à des échanges privés pour contourner la limite de 50 000 dollars par an sur les devises de change. Mais cette pratique comporte-t-elle des risques juridiques ? Aider un ami à échanger des devises est-il illégal ? S'il y a des risques, où se situent les limites ? Cet article examinera ces questions sous un angle juridique.

Sanctions administratives vs crimes pénaux

Beaucoup de gens pensent que l'échange de devises à des fins personnelles ou simplement la présentation de canaux d'échange de devises peuvent être illégaux mais ne constituent pas nécessairement un crime pénal. Cependant, la situation réelle peut ne pas être aussi simple.

Voici quelques cas réels :

1. A en tant qu'entreprise enregistrée, obtient 10 millions de yuans équivalents en devise de change en utilisant une méthode de "contrepartie" en privé comme injection de capital étranger.

2. B pour rembourser ses dettes de jeu à Macao, utilise la méthode "contrepartie" par le biais d'un bureau de change clandestin pour convertir des yuans en dollars de Hong Kong.

3. C se consacre aux affaires d'immigration et d'études à l'étranger, mettant en relation des clients, des amis et d'autres pour un échange de 9000000 dollars américains en RMB.

Ces comportements qui semblent être destinés uniquement à un usage personnel ou à une présentation intermédiaire ont finalement été condamnés à une peine de prison pour délit d'exploitation illégale.

Complexité de l'application du droit

Pourquoi la loi ne définit-elle pas clairement certains comportements comme des crimes, mais peut-elle être considérée comme tels dans la pratique ? Cela concerne la complexité de l'application de la loi, qui se manifeste principalement par :

1. La lenteur de la législation : les nouvelles choses peuvent ne pas avoir encore de réglementations juridiques claires.

2. Interprétation extensive de la loi par les organes judiciaires : dans des affaires concrètes, il est possible de dépasser les limites du texte légal.

Dispositions légales pertinentes

Les réglementations sur la gestion des devises de 2008 et les notifications de l'Administration nationale des devises étrangères de 2015 ont établi des normes pour les sanctions administratives liées à l'achat et à la vente non autorisés de devises de change.

L'interprétation judiciaire publiée en 2019 par la Cour suprême et le Parquet suprême a précisé les circonstances dans lesquelles l'achat et la vente illégaux de devises de change constituent un délit d'exploitation illégale:

1. Montant des opérations illégales supérieur à 5 millions de yuans;
2. Revenus illégaux supérieurs à 100 000 yuans.

Pratique de "l'interprétation élargie"

Cependant, dans la pratique, la détermination du délit d'exploitation illégale dépasse souvent les dispositions explicites mentionnées ci-dessus :

1. Les échanges de devises à des fins personnelles (, comme pour l'enregistrement d'une entreprise ou le remboursement de dettes de jeu ), peuvent également être considérés comme une activité illégale.

2. Bien que la présentation illégale de la vente de devises de change ne soit pas explicitement définie comme un crime, elle peut en pratique être condamnée comme un délit d'exploitation illégale.

L'ambiguïté des frontières des risques criminels

En réalité, il est difficile de tracer une ligne claire de risque pénal. Le même acte de Devise de change peut conduire à des conclusions différentes dans des affaires différentes. Dans l'affaire Liu Han et l'affaire Huang Guangyu, bien que les deux aient échangé des devises pour rembourser des dettes de jeu à l'étranger, le premier a été jugé non coupable, tandis que le second a été condamné.

Pour les comportements d'introduction illégale à la vente de devises de change, le risque pénal doit être évalué en tenant compte de plusieurs facteurs dans chaque cas spécifique :

• Montant des frais de présentation et de service rémunérés
• Présenter le nombre de transactions et le montant
• Degré de participation aux affaires de Devise de change
• Objectif de devise de change des deux parties
• Est-ce une introduction bilatérale, etc.

Ces facteurs peuvent influencer le jugement sur la gravité du trouble à l'ordre du marché causé par l'agent.

Conclusion

Bien que les méthodes de devise de change privées soient discrètes, une fois qu'une affaire est révélée, cela peut impliquer de nombreuses parties. Même si aucune infraction criminelle n'est constatée, le montant des sanctions administratives n'est pas négligeable. De plus, il est possible de faire face à d'autres risques criminels en raison de la réception de fonds illicites.

Par conséquent, il est conseillé à tous de respecter strictement les réglementations de gestion des devises de change, de ne pas avoir d'état d'esprit chanceux, afin d'éviter de tomber dans des litiges juridiques inutiles. Si vous avez effectivement un besoin important de devises de change, vous devez passer par des canaux légaux.