Nouveau paysage du marché des stablecoins : la clé de l'aval et de la liquidité sur toute la chaîne
La compétitivité essentielle de l'industrie des stablecoins repose sur la confiance. Le stablecoin USD1, qui a récemment émergé, illustre parfaitement ce point. En tant que stablecoin reposant sur un contexte particulier, l'USD1 a réalisé une croissance incroyable en moins de 100 jours, avec un volume d'émission atteignant 2,1 milliards de dollars, se classant cinquième au niveau mondial des stablecoins, et étant lancé sur plusieurs plateformes d'échange de premier plan.
Le fondateur d'un projet blockchain pense que le soutien unique au crédit du USD1 lui permettra d'avoir une adoption interdomaines et une capacité d'intégration des ressources supérieure à celle des stablecoins traditionnels dans sa promotion dans le monde réel. Le plus grand potentiel de croissance du USD1 n'est pas limité au cercle des cryptomonnaies, mais s'étend au secteur financier traditionnel, y compris les grandes institutions financières, les entreprises de commerce transfrontalier, les petites et moyennes entreprises, et les travailleurs indépendants, entre autres. Ces domaines bénéficieront grandement de la généralisation des stablecoins numériques.
Pour réaliser l'adoption généralisée du USD1 sur la chaîne, un hub de liquidité sur toute la chaîne est nécessaire. Il a été révélé que, dès le second semestre de l'année dernière, un projet de blockchain avait engagé des discussions de collaboration avec l'émetteur derrière le USD1. Le facteur clé qui a conduit à la sélection de ce projet est sa capacité à opérer sur plusieurs chaînes, notamment en ce qui concerne la distribution de liquidité sur toute la chaîne.
Dans l'écosystème de USD1, le projet joue un double rôle : canal de frappe officiel et hub de liquidité sur toute la chaîne, offrant à USD1 un portail unique couvrant la frappe et l'ensemble de la chaîne dans tous les scénarios. Ce modèle de coopération reflète un changement fondamental sur le marché des stablecoins, la liquidité sur toute la chaîne et la conformité devenant de nouveaux points de concurrence.
À l'avenir, le projet prévoit de lancer plusieurs services basés sur le USD1, y compris des produits de paiement, des produits de rendement DeFi sur toute la chaîne, des produits CeDeFi et la construction de canaux de conformité, etc. Ces services aideront le USD1 à faciliter l'ensemble du processus, de l'entrée de fonds fiat aux applications sur la chaîne, créant ainsi un véritable cercle de liquidité à guichet unique.
Il convient de noter que les cas d'utilisation de USD1 vont bien au-delà du domaine des cryptomonnaies. Ce projet prépare des produits de paiement basés sur USD1, offrant des services d'agrégation de paiement conformes et efficaces à des PME, des nomades numériques et des travailleurs indépendants. Cette direction vise vers un avenir d'application plus large pour les stablecoins.
Avec l'avancement des politiques réglementaires, comme l'adoption de la loi sur les stablecoins aux États-Unis, cela affectera directement la légitimité des canaux de fiat pour de nouveaux stablecoins émergents tels que USD1. Parallèlement, l'adoption à grande échelle de USD1 comme outil de paiement par les PME, les freelances transfrontaliers et les institutions de commerce mondial, ainsi que la capacité à étendre les revenus on-chain de USD1 à des actifs hors chaîne tels que des actifs physiques et des obligations d'État, seront des facteurs clés déterminant son développement futur.
Les professionnels du secteur estiment que la plus grande opportunité en 2025 réside dans les "stablecoins légaux". L'émergence des stablecoins légaux va remodeler le marché des paiements transfrontaliers, changer la structure actuelle des dépôts et des retraits, et brouiller les frontières commerciales entre les banques traditionnelles et les projets de gestion d'actifs en stablecoins. Dans cette tendance, adopter de nouveaux stablecoins émergents ayant un potentiel de légalisation deviendra un choix stratégique important pour les acteurs du secteur.
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L'émergence du stablecoin USD1 : la liquidité sur toute la chaîne et la conformité deviennent de nouveaux points de concurrence.
Nouveau paysage du marché des stablecoins : la clé de l'aval et de la liquidité sur toute la chaîne
La compétitivité essentielle de l'industrie des stablecoins repose sur la confiance. Le stablecoin USD1, qui a récemment émergé, illustre parfaitement ce point. En tant que stablecoin reposant sur un contexte particulier, l'USD1 a réalisé une croissance incroyable en moins de 100 jours, avec un volume d'émission atteignant 2,1 milliards de dollars, se classant cinquième au niveau mondial des stablecoins, et étant lancé sur plusieurs plateformes d'échange de premier plan.
Le fondateur d'un projet blockchain pense que le soutien unique au crédit du USD1 lui permettra d'avoir une adoption interdomaines et une capacité d'intégration des ressources supérieure à celle des stablecoins traditionnels dans sa promotion dans le monde réel. Le plus grand potentiel de croissance du USD1 n'est pas limité au cercle des cryptomonnaies, mais s'étend au secteur financier traditionnel, y compris les grandes institutions financières, les entreprises de commerce transfrontalier, les petites et moyennes entreprises, et les travailleurs indépendants, entre autres. Ces domaines bénéficieront grandement de la généralisation des stablecoins numériques.
Pour réaliser l'adoption généralisée du USD1 sur la chaîne, un hub de liquidité sur toute la chaîne est nécessaire. Il a été révélé que, dès le second semestre de l'année dernière, un projet de blockchain avait engagé des discussions de collaboration avec l'émetteur derrière le USD1. Le facteur clé qui a conduit à la sélection de ce projet est sa capacité à opérer sur plusieurs chaînes, notamment en ce qui concerne la distribution de liquidité sur toute la chaîne.
Dans l'écosystème de USD1, le projet joue un double rôle : canal de frappe officiel et hub de liquidité sur toute la chaîne, offrant à USD1 un portail unique couvrant la frappe et l'ensemble de la chaîne dans tous les scénarios. Ce modèle de coopération reflète un changement fondamental sur le marché des stablecoins, la liquidité sur toute la chaîne et la conformité devenant de nouveaux points de concurrence.
À l'avenir, le projet prévoit de lancer plusieurs services basés sur le USD1, y compris des produits de paiement, des produits de rendement DeFi sur toute la chaîne, des produits CeDeFi et la construction de canaux de conformité, etc. Ces services aideront le USD1 à faciliter l'ensemble du processus, de l'entrée de fonds fiat aux applications sur la chaîne, créant ainsi un véritable cercle de liquidité à guichet unique.
Il convient de noter que les cas d'utilisation de USD1 vont bien au-delà du domaine des cryptomonnaies. Ce projet prépare des produits de paiement basés sur USD1, offrant des services d'agrégation de paiement conformes et efficaces à des PME, des nomades numériques et des travailleurs indépendants. Cette direction vise vers un avenir d'application plus large pour les stablecoins.
Avec l'avancement des politiques réglementaires, comme l'adoption de la loi sur les stablecoins aux États-Unis, cela affectera directement la légitimité des canaux de fiat pour de nouveaux stablecoins émergents tels que USD1. Parallèlement, l'adoption à grande échelle de USD1 comme outil de paiement par les PME, les freelances transfrontaliers et les institutions de commerce mondial, ainsi que la capacité à étendre les revenus on-chain de USD1 à des actifs hors chaîne tels que des actifs physiques et des obligations d'État, seront des facteurs clés déterminant son développement futur.
Les professionnels du secteur estiment que la plus grande opportunité en 2025 réside dans les "stablecoins légaux". L'émergence des stablecoins légaux va remodeler le marché des paiements transfrontaliers, changer la structure actuelle des dépôts et des retraits, et brouiller les frontières commerciales entre les banques traditionnelles et les projets de gestion d'actifs en stablecoins. Dans cette tendance, adopter de nouveaux stablecoins émergents ayant un potentiel de légalisation deviendra un choix stratégique important pour les acteurs du secteur.