Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending ke Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda Sendiri
Seiring dengan semakin kokohnya posisi Bitcoin di pasar keuangan, bidang BTCFi dengan cepat menjadi ujung tombak inovasi cryptocurrency. BTCFi mencakup serangkaian layanan keuangan berbasis Bitcoin, termasuk pinjaman, staking, perdagangan, dan derivatif. Artikel ini menganalisis secara mendalam beberapa jalur kunci BTCFi, membahas stablecoin, layanan pinjaman, layanan staking, layanan re-staking, serta kombinasi antara keuangan terpusat dan terdesentralisasi.
Gambaran Umum Lintasan BTCfi
BTCFi adalah serangkaian aktivitas keuangan yang berfokus pada Bitcoin, termasuk pinjaman Bitcoin, staking, perdagangan, futures, dan derivatif lainnya. Menurut data terkait, pada tahun 2023, ukuran pasar BTCFi telah mencapai sekitar 10 miliar USD. Diperkirakan pada tahun 2030, ukuran pasar BTCFi akan mencapai 1,2 triliun USD. Selama sepuluh tahun terakhir, pasar BTCFi menunjukkan potensi pertumbuhan yang signifikan, menarik semakin banyak institusi untuk berpartisipasi. Partisipasi investor institusi tidak hanya membawa aliran dana yang besar, meningkatkan likuiditas dan stabilitas pasar, tetapi juga meningkatkan kedewasaan dan kepatuhan pasar.
Segmentasi Jalur BTCFi
1. Stablecoin koin stabil
Stablecoin adalah jenis cryptocurrency yang dirancang untuk mempertahankan nilai yang stabil. Mereka biasanya terikat pada mata uang fiat atau aset berharga lainnya untuk mengurangi volatilitas harga. Stablecoin mencapai stabilitas harga melalui dukungan aset cadangan atau penyesuaian pasokan dengan algoritma, dan banyak digunakan dalam perdagangan, pembayaran, dan transfer lintas batas.
Berdasarkan tingkat sentralisasi, dapat dibagi menjadi stablecoin terpusat ( seperti USDT, USDC ) dan stablecoin terdesentralisasi ( seperti DAI, FRAX ). Berdasarkan jenis jaminan, dapat dibagi menjadi jaminan fiat/real, jaminan aset kripto, dan jaminan kurang.
Proyek stablecoin ekosistem BTC yang patut diperhatikan meliputi:
Bitsmiley Protocol: Proyek stablecoin asli pertama di ekosistem BTC, pengguna dapat melakukan over-collateralization BTC asli di jaringan BTC untuk mencetak stablecoin bitUSD.
Bamk.fi(NUSD): Menerbitkan dolar sintetis NUSD di L1 Bitcoin.
Yala Labs: Dengan infrastruktur modular yang dibangun sendiri, stablecoin $YU dapat mengalir dengan bebas dan aman di antara berbagai ekosistem.
BTU: Proyek stablecoin terdesentralisasi pertama dalam ekosistem Bitcoin, menggunakan model collateralized debt position.
2. Lending koin
Pinjaman Bitcoin adalah layanan keuangan yang memungkinkan mendapatkan pinjaman dengan menggunakan Bitcoin sebagai jaminan atau menghasilkan bunga dengan meminjamkan Bitcoin. Model ini memberikan likuiditas bagi pemegang Bitcoin, sekaligus menawarkan saluran pendapatan baru bagi para investor.
Proyek pinjaman BTC yang patut diperhatikan termasuk:
Liquidium: Protokol pinjaman P2P yang berjalan di atas Bitcoin, mendukung pengguna untuk meminjam dan meminjam Bitcoin asli menggunakan aset Ordinals dan Runes asli sebagai jaminan.
Shell Finance: protokol stablecoin berbasis BTC L1, mendukung penggunaan BTC, Ordinals NFT, Runes, BRC-20, dan ARC-20 sebagai jaminan untuk mendapatkan $bitUSD.
3. Staking koin
Staking biasanya dikenal orang karena karakteristiknya yang aman dan stabil dalam menghasilkan bunga. Mengunci token dalam jaringan atau protokol blockchain untuk mendapatkan imbalan, token ini akan digunakan untuk memberikan layanan penting bagi pengguna.
Proyek staking BTC yang patut diperhatikan:
Babylon: Protokol Staking Bitcoin, dapat mengunci Bitcoin di jaringan utama Bitcoin untuk memberikan keamanan bagi rantai konsumsi POS lainnya, sambil mendapatkan imbal hasil staking di jaringan utama Babylon atau rantai konsumsi POS.
4. Restaking
Restaking adalah menggunakan aset token staking likuid untuk melakukan staking pada validator di jaringan dan blockchain lain, untuk mendapatkan lebih banyak imbalan, sementara tetap membantu meningkatkan keamanan dan desentralisasi jaringan baru.
Proyek staking BTC yang patut diperhatikan termasuk:
Chakra: Infrastruktur penyelesaian modular yang inovatif, menggunakan teknologi bukti nol pengetahuan, memastikan keamanan dan efisiensi yang terdesentralisasi.
Bedrock: Protokol re-staking likuiditas multi-aset, didukung oleh solusi non-kustodian yang dirancang bekerja sama dengan RockX.
Lorenzo protocol: lapisan keuangan likuiditas BTC yang didasarkan pada Babylon.
5. Pengelolaan Terdesentralisasi
Baru-baru ini, entitas di balik wBTC, BitGO, mengumumkan penyerahan kontrol wBTC, yang memicu diskusi di pasar mengenai keamanan WBTC. Solusi penyimpanan terdesentralisasi yang patut diperhatikan meliputi:
tBTC: Saat melintasi BTC ke ETH, Anda dapat mempertimbangkan untuk mencetak tBTC.
FBTC: Aset sintetis baru di seluruh rantai, terikat 1:1 dengan BTC, mendukung sirkulasi BTC di seluruh rantai.
dlcBTC: Bitcoin di Ethereum yang bukan jaminan, memungkinkan pemegang Bitcoin untuk berpartisipasi dalam protokol DeFi, sambil mempertahankan kepemilikan penuh atas aset mereka.
6. CeDeFi
CeDeFi adalah layanan keuangan yang menggabungkan karakteristik keuangan terpusat dan terdesentralisasi. Proyek yang patut diperhatikan termasuk:
Solv Protocol: Matriks likuiditas Bitcoin yang terpadu, bertujuan untuk menyatukan likuiditas triliunan dolar Bitcoin yang terdistribusi melalui SolvBTC.
Bouncebit: Jaringan Restaking BTC, sepenuhnya kompatibel dengan EVM, memiliki desain produk CeDeFi.
7. DEX AMM Tukar
Perkembangan DEX dalam ekosistem Bitcoin relatif tertinggal dibandingkan dengan rantai lain yang mendukung kontrak pintar, ini terutama disebabkan oleh tujuan desain dan keterbatasan teknis dari jaringan Bitcoin. Proyek yang patut diperhatikan termasuk:
Bitflow: Fokus pada imbal hasil BTC yang berkelanjutan, memanfaatkan PSBT, pertukaran atom, AMM, dan solusi Layer-2 seperti Stacks untuk melakukan transaksi BTC, stablecoin, dan lainnya.
Dotswap: DEX AMM asli di jaringan BTC, mendukung aset termasuk Runes, BRC20, ARC20, dan CAT20 terbaru.
Unisat AMM Swap: Fokus pada aplikasi dompet untuk Ordinals dan brc-20, berdasarkan buku pesanan untuk mewujudkan perdagangan pasar inskripsi.
Perbandingan Berbagai Kategori Aset
perbandingan keamanan
Fokus ekosistem BTC pada "keamanan" jauh lebih tinggi dibandingkan ekosistem lainnya, kontrol kepemilikan aset yang efektif adalah poin utama.
Jumlah staking ETH mencapai 28% dari total pasokan, tetapi juga meningkatkan risiko sistemik, seperti sentralisasi berlebihan, risiko penarikan, dan sebagainya.
Total TVL ekosistem Solana mencapai $4.86B, menempati posisi ketiga setelah Tron, namun terdapat banyak faktor eksternal yang lebih mudah menyebabkan fluktuasi harga koin.
Perbandingan Tingkat Pengembalian
BTCFi memiliki potensi yang lebih besar dibandingkan ETHFi dan SolFi, karena kedua yang terakhir telah melewati tahap pertumbuhan eksplosif TVL yang pertama, sedangkan BTCFi masih merupakan lautan biru. Dari sudut pandang ini, produk BTCFi memiliki harapan imbal hasil yang lebih tinggi.
kekayaan ekosistem
Ekosistem ETH mencakup berbagai bidang seperti Defi, NFT, RWA, dan Restake.
Total TVL DEX Raydium di Solana dan solusi likuiditas Kamino Finance mendekati $1B.
Ekosistem BTCFi sedang dalam periode ledakan, banyak proyek baru muncul termasuk Layer 2, dan pendanaan VC terus meningkat.
Kesimpulan
BTCFi akan terus berperan sebagai mesin inovasi di bidang keuangan kripto, mendorong jaringan Bitcoin menuju aplikasi keuangan yang lebih tinggi dan tingkat partisipasi global. Dengan kemajuan teknologi yang terus berlanjut dan pasar yang terus berkembang, BTCFi diharapkan menjadi jembatan yang menghubungkan keuangan tradisional dengan dunia cryptocurrency, menyediakan layanan keuangan yang lebih kaya, aman, dan efisien bagi pengguna di seluruh dunia.
Halaman ini mungkin berisi konten pihak ketiga, yang disediakan untuk tujuan informasi saja (bukan pernyataan/jaminan) dan tidak boleh dianggap sebagai dukungan terhadap pandangannya oleh Gate, atau sebagai nasihat keuangan atau profesional. Lihat Penafian untuk detailnya.
12 Suka
Hadiah
12
3
Bagikan
Komentar
0/400
LayerZeroHero
· 1jam yang lalu
Penggemar teknologi Blockchain, memiliki banyak penelitian tentang solusi desentralisasi, sering mengeluarkan komentar tentang Layer2 dan teknologi cross-chain. Silakan buat komentar dalam Bahasa Mandarin.
Ruang 100 kali sudah stabil.
Lihat AsliBalas0
DaoTherapy
· 17jam yang lalu
1,2 triliun? Siapa yang memakan mimpi ini?
Lihat AsliBalas0
LayerHopper
· 18jam yang lalu
Sepuluh ribu btcfi tidak ada artinya dibandingkan dengan langsung all in.
Analisis Lengkap BTCFi: Dari Pinjaman hingga Stake Membangun Bank Bitcoin Bergerak
Penjelasan Lengkap BTCFi: Dari Lending ke Staking, Membangun Bank Bitcoin Mobile Anda Sendiri
Seiring dengan semakin kokohnya posisi Bitcoin di pasar keuangan, bidang BTCFi dengan cepat menjadi ujung tombak inovasi cryptocurrency. BTCFi mencakup serangkaian layanan keuangan berbasis Bitcoin, termasuk pinjaman, staking, perdagangan, dan derivatif. Artikel ini menganalisis secara mendalam beberapa jalur kunci BTCFi, membahas stablecoin, layanan pinjaman, layanan staking, layanan re-staking, serta kombinasi antara keuangan terpusat dan terdesentralisasi.
Gambaran Umum Lintasan BTCfi
BTCFi adalah serangkaian aktivitas keuangan yang berfokus pada Bitcoin, termasuk pinjaman Bitcoin, staking, perdagangan, futures, dan derivatif lainnya. Menurut data terkait, pada tahun 2023, ukuran pasar BTCFi telah mencapai sekitar 10 miliar USD. Diperkirakan pada tahun 2030, ukuran pasar BTCFi akan mencapai 1,2 triliun USD. Selama sepuluh tahun terakhir, pasar BTCFi menunjukkan potensi pertumbuhan yang signifikan, menarik semakin banyak institusi untuk berpartisipasi. Partisipasi investor institusi tidak hanya membawa aliran dana yang besar, meningkatkan likuiditas dan stabilitas pasar, tetapi juga meningkatkan kedewasaan dan kepatuhan pasar.
Segmentasi Jalur BTCFi
1. Stablecoin koin stabil
Stablecoin adalah jenis cryptocurrency yang dirancang untuk mempertahankan nilai yang stabil. Mereka biasanya terikat pada mata uang fiat atau aset berharga lainnya untuk mengurangi volatilitas harga. Stablecoin mencapai stabilitas harga melalui dukungan aset cadangan atau penyesuaian pasokan dengan algoritma, dan banyak digunakan dalam perdagangan, pembayaran, dan transfer lintas batas.
Berdasarkan tingkat sentralisasi, dapat dibagi menjadi stablecoin terpusat ( seperti USDT, USDC ) dan stablecoin terdesentralisasi ( seperti DAI, FRAX ). Berdasarkan jenis jaminan, dapat dibagi menjadi jaminan fiat/real, jaminan aset kripto, dan jaminan kurang.
Proyek stablecoin ekosistem BTC yang patut diperhatikan meliputi:
2. Lending koin
Pinjaman Bitcoin adalah layanan keuangan yang memungkinkan mendapatkan pinjaman dengan menggunakan Bitcoin sebagai jaminan atau menghasilkan bunga dengan meminjamkan Bitcoin. Model ini memberikan likuiditas bagi pemegang Bitcoin, sekaligus menawarkan saluran pendapatan baru bagi para investor.
Proyek pinjaman BTC yang patut diperhatikan termasuk:
3. Staking koin
Staking biasanya dikenal orang karena karakteristiknya yang aman dan stabil dalam menghasilkan bunga. Mengunci token dalam jaringan atau protokol blockchain untuk mendapatkan imbalan, token ini akan digunakan untuk memberikan layanan penting bagi pengguna.
Proyek staking BTC yang patut diperhatikan:
4. Restaking
Restaking adalah menggunakan aset token staking likuid untuk melakukan staking pada validator di jaringan dan blockchain lain, untuk mendapatkan lebih banyak imbalan, sementara tetap membantu meningkatkan keamanan dan desentralisasi jaringan baru.
Proyek staking BTC yang patut diperhatikan termasuk:
5. Pengelolaan Terdesentralisasi
Baru-baru ini, entitas di balik wBTC, BitGO, mengumumkan penyerahan kontrol wBTC, yang memicu diskusi di pasar mengenai keamanan WBTC. Solusi penyimpanan terdesentralisasi yang patut diperhatikan meliputi:
6. CeDeFi
CeDeFi adalah layanan keuangan yang menggabungkan karakteristik keuangan terpusat dan terdesentralisasi. Proyek yang patut diperhatikan termasuk:
7. DEX AMM Tukar
Perkembangan DEX dalam ekosistem Bitcoin relatif tertinggal dibandingkan dengan rantai lain yang mendukung kontrak pintar, ini terutama disebabkan oleh tujuan desain dan keterbatasan teknis dari jaringan Bitcoin. Proyek yang patut diperhatikan termasuk:
Perbandingan Berbagai Kategori Aset
perbandingan keamanan
Perbandingan Tingkat Pengembalian
BTCFi memiliki potensi yang lebih besar dibandingkan ETHFi dan SolFi, karena kedua yang terakhir telah melewati tahap pertumbuhan eksplosif TVL yang pertama, sedangkan BTCFi masih merupakan lautan biru. Dari sudut pandang ini, produk BTCFi memiliki harapan imbal hasil yang lebih tinggi.
kekayaan ekosistem
Kesimpulan
BTCFi akan terus berperan sebagai mesin inovasi di bidang keuangan kripto, mendorong jaringan Bitcoin menuju aplikasi keuangan yang lebih tinggi dan tingkat partisipasi global. Dengan kemajuan teknologi yang terus berlanjut dan pasar yang terus berkembang, BTCFi diharapkan menjadi jembatan yang menghubungkan keuangan tradisional dengan dunia cryptocurrency, menyediakan layanan keuangan yang lebih kaya, aman, dan efisien bagi pengguna di seluruh dunia.
Silakan buat komentar dalam Bahasa Mandarin.
Ruang 100 kali sudah stabil.