EUの新規則が暗号資産の匿名性を厳しく制御し、業界の広範なフォローを引き起こす

最近、EUは再び暗号資産に対する規制を厳格化しました。全世界で初めて包括的な暗号通貨規制フレームワークを策定した主要な司法管轄区として、EUはその反マネーロンダリング規制ルールの中で、暗号通貨の送金とプライベートウォレットに対してより厳しい制限措置を提案しました。これらの新しい規定は、匿名取引を制限し、プラットフォームの本人確認義務を増加させることを目的としています。

3月23日、欧州議会と理事会はこの構想を具体的な政策に落とし込み、最新の反マネーロンダリング「オープンボックス令」を発表しました。この新規則の核心的な目標は、暗号通貨取引の匿名性を排除することにより、マネーロンダリング、脱税、暗号資産を利用した資産移転などの行為を規制することです。

新しい規則に基づき、EUの司法管轄区内では、身元不明の自己管理型暗号化財布を使用して、任意の規模の暗号通貨の支払いを行うことができません。また、暗号通貨会社は1000ユーロを超える取引に対してデューデリジェンスを実施する必要があります。これらの規則は主に暗号通貨の利用者と暗号通貨サービスプロバイダーを対象としています。

この「開箱令」は利点と欠点が共存する新しい規則と言えます。ポジティブな面では、EUが以前に導入したMiCA法案や暗号通貨の送金情報を収集するルールと連携し、法律ツールを最大限に活用して現在の市場で暗号通貨を介して実施される様々な違法行為を規制できることです。同時に、この「開箱」行為は将来策定される可能性のある暗号資産の税制政策の基礎を築くことになります。

しかし、別の角度から見ると、「開箱令」のやり方はかなり粗暴に見えます。それは、暗号通貨の最も核心的で本質的な特徴の一つである「匿名性」を直接消し去り、同時に長い間ブロックチェーンの非中央集権的特性に基づいて築かれた金融エコシステムを揺るがしています。

注目すべきは、EUが今回強化したのは暗号資産の規制だけではないということです。新しいマネーロンダリング防止法案は、マネーロンダリングに使用される可能性のある他のツールやチャネルにも厳格な管理を行っています。例えば、商業取引において3000ユーロを超える非公開の現金支払いを禁止し、10000ユーロ以上の現金支払いは完全に禁止されます。高級品業界の販売主体も、顧客取引に対してKYCに類似した身元情報の確認と保存を行う必要があります。また、プロサッカーなどの伝統的なマネーロンダリングの高リスク領域もEUの厳しい監視を受けることになります。

"オープンボックスルール"は発表後、正式に施行されるまでに3年のウィンドウ期間が必要ですが、このウィンドウ期間はコンプライアンスの是正にのみ使用されます。これは、EUの司法管轄区内では、自己管理型ウォレットを使用して暗号通貨の匿名支払いを行うことができなくなることを意味します。

この新しい規制について、業界関係者の意見は様々です。ある専門家は、「開盒令」がEUの自由競争ビジネスシステムに打撃を与え、基本的な市民権を侵害する可能性があると考えています。しかし、現在の暗号化通貨を利用した犯罪が頻発している状況を考慮すると、「開盒令」の利点と欠点はその後の実施結果に基づいて評価すべきだという意見もあります。

無論如何、世界初の規制された暗号資産を試みる管轄区域として、EUのこの措置は間違いなく世界の暗号資産業界に深遠な影響を与えるものであり、業界の継続的なフォローに値する。