Онлайн інвестиційна платформа раптово закрила канал виведення коштів, залучені кошти можуть становити до 130 мільярдів юанів

26 червня 2025 року онлайн-платформа інвестицій під назвою "鑫慷嘉DGCX" раптово закрила всі канали виведення коштів, що призвело до заморожування або обнулення активів багатьох користувачів, які не змогли вивести свої кошти. Ця подія швидко набула популярності в соціальних мережах і викликала широкий інтерес. Хоча наразі жоден офіційний орган не оприлюднив точну кількість постраждалих і дані про фінансові втрати, за інформацією, що поширюється серед інвесторів, ця подія може стосуватися обсягу коштів до 13 мільярдів юанів, а кількість постраждалих може перевищувати 2 мільйони.

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a807725f8252de081ed45469b1c32105.webp)

Згідно з частковою публічною інформацією, ще в 2019 році компанія Сіньканьцзя продавала певному підприємству обладнання для фільтрації нафтопродуктів на суму 200 тисяч юанів, а потім оформляла цю угоду як "підписання п’ятирічної стратегічної угоди з певною нафтовою компанією". У березні 2021 року цей проєкт розпочав роботу під ім’ям компанії Гуйчжоу Сіньканьцзя Великі Дані Лтд. Незважаючи на те, що компанія стверджує, що має 30 мільйонів зареєстрованого капіталу, фактична сплачена сума становить нуль, і вона вже давно внесена до списку підприємств з аномальною діяльністю, що відповідає характеристикам "порожньої компанії".

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-63d42eed110d9d69a4d7abbeb31efae0.webp)

У травні 2023 року ця платформа запустила так звану "DGCX Xin Kang Jia Big Data Exchange", стверджуючи, що це офіційний підрозділ міжнародної товарної біржі в Китаї, і самостійно заявляючи про співпрацю з кількома державними підприємствами. Платформа підкріплює свій імідж "офіційної організації" шляхом публікації підроблених контрактів, офіційних листів, скріншотів з веб-сайтів тощо. Насправді ця платформа не має жодного відношення або бізнес-зв'язків з справжніми міжнародними товарними біржами, вся система сертифікації є маскуванням під "міжнародні фінанси". Справжня міжнародна біржа неодноразово публічно заявляла про те, що не має жодного дозволу або співпраці з нею, і попереджала користувачів про загрози з боку підроблених платформ.

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-dcb85803d61bf5166de85eddb82e4c45.webp)

В Інтернеті розповсюджується інформація, що засновник цієї платформи, втікши за кордон, залишив у групі членів WeChat таке повідомлення. Хоча цю інформацію неможливо незалежно перевірити на достовірність, вона широко розповсюджується в спільноті, що ще більше підсилює гнів інвесторів.

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-9ef3bedf5132a3d86de5ffa45355ddb6.webp)

Після аналізу обігу коштів в ланцюзі, попередньо виявлено, що цей проект може побудувати складну багаторівневу структуру фінансування, де гроші надходять через централізований вхід, а потім, після численних пересилок, виходять, що є характерною ознакою Понці схем. Вже проаналізовано та ідентифіковано близько 800 тисяч адрес користувачів для поповнення рахунків, з обсягом коштів, що досягає 1,5 мільярда доларів.

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/social/moments-2d5ee00ded6d6e6574c0d0808519266)

Цей проект підозрюється в тому, що є "пyramid scheme + структура мережевого маркетингу" фінансовою схемою, яка використовує інвестиції у віртуальні активи як привід, а стабільні монети як засіб платежу, залучаючи людей до вступу через метод "приведення нових учасників". Його конкретні методи включають багаторівневу мережеву модель залучення, фальшиві угоди та контролю з боку адміністрації, високі доходи та привабливі виплати, а також багаторазові пороги для виведення коштів.

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-2bee2489612d3c8eb8cde348f301878f.webp)

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-b3af4271f069c7320c479a06ddc6c092.webp)

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-a483554b5f449263a46cb73d9e44bf0a.webp)

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d97b63d075cdcd13680a90bd0ad722a6.webp)

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-d32cf40b3350c32c9bbd3b7b4e7a1d35.webp)

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-e953f706b48f1c095074bfc1e7d9a4f8.webp)

Перед крахом платформи кілька місцевих органів поліції та фінансові регулятори видали попередження про ризики, включаючи кілька районних відділів поліції, сільськогосподарські комерційні банки, обласні фінансові управління тощо, які всі вказували на підозри щодо незаконного збору коштів та високоризикових угод. Однак, оскільки на платформі впроваджена система запрошень для контролю реєстрації, завдяки широкому проникненню через соціальні медіа, лекції та інші промоційні заходи, разом з такими фразами, як "національний проект" та "співпраця з державними підприємствами", велика кількість людей похилого віку та користувачів з нижчих ринків опинилися в пастці, що призвело до продовження значних фінансових вливань навіть після того, як регулятори в різних регіонах видали попередження.

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-f9dd7abc0763f5b479c81bbf5ccaee81.webp)

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-85e8b759a58f3f863457c3983a03f270.webp)

На даний момент, за повідомленнями, частину ключових технічних працівників платформи та провідних агентів було затримано правоохоронними органами, які також конфіскували кілька рахунків, пов'язаних із справою, заморозивши кошти приблизно на 1,2 млрд.

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-dfcaeb1099f3bb6587e2c1fb4bf5fffe.webp)

Ця подія ще раз нагадує всім користувачам: високий дохід часто супроводжується високим ризиком; модель залучення нових учасників за сутністю є фінансовою пірамідою; не слід сліпо вірити в упаковку та рекламу. В умовах інформаційного перевантаження та все більш складних шахрайських методів, важливо зберігати раціональність, підвищувати фінансову грамотність та активно ставити під сумнів "речі, які виглядають занадто добре". Будь-яка платформа, яка використовує високий дохід як приманку і вимагає залучення нових учасників для отримання прибутку, повинна викликати велику настороженість.

! [Афера Xin Kangjia DGCX: куди пішли 13 мільярдів коштів? ] ](https://img-cdn.gateio.im/webp-social/moments-e154b51c50879520676f06b542d4cc43.webp)