Çevrimiçi yatırım platformu aniden para çekme kanalını kapattı, ilgili fonların 130 milyar liraya kadar çıkması bekleniyor.

26 Haziran 2025'te, "Xin Kang Jia DGCX" adında bir çevrimiçi yatırım platformu aniden tüm para çekme kanallarını kapatarak, çok sayıda kullanıcının hesap varlıklarının dondurulmasına veya sıfırlanmasına neden oldu ve fonları çekmelerini engelledi. Bu olay sosyal medyada hızla yayıldı ve geniş bir dikkat çekti. Şu anda resmi kurumlar tarafından kesin bir mağdur sayısı ve maddi kayıp verileri açıklanmamış olsa da, yatırımcılar arasında dolaşan bilgilere göre, bu olayın 13 milyar yuan'a kadar bir fon büyüklüğünü içerebileceği ve mağdur sayısının 2 milyonu aşabileceği belirtiliyor.

Bazı kamuya açık bilgilere göre, 2019 yılında Xin Kang Jia, bir şirkete 200.000 yuan değerinde petrol filtrasyon ekipmanı satmış ve ardından bu işlemi "bir petrol şirketi ile beş yıllık stratejik işbirliği anlaşması imzalamak" olarak paketlemiştir. Mart 2021'de, proje Guizhou Xin Kang Jia Büyük Veri Ltd. Şti. adı altında faaliyete geçmiştir. Şirket, 30 milyon yuan kayıtlı sermaye olduğunu iddia etmesine rağmen, gerçekte ödenen miktar sıfırdır ve çoktan işletme anormallikleri listesine alınmıştır, "sahte şirket" özelliklerini taşımaktadır.

2023 Mayısında, bu platform "DGCX Xin Kang Jia Büyük Veri Borsa" adlı sözde bir platformu tanıttı ve bunun Çin'deki resmi bir uluslararası emtia borsası olduğunu iddia etti ve birçok devlet şirketi ile işbirliği yaptığını öne sürdü. Platform, sahte sözleşmeler, resmi yazılar, resmi web sitesi ekran görüntüleri gibi belgeleri yayınlayarak "resmi ordusu" imajını güçlendirmeye çalıştı. Aslında, bu platformun gerçek uluslararası emtia borsaları ile hiçbir bağlılığı veya iş ilişkisi yoktur; tüm yeterlilik sistemi "uluslararası finans" kılıfı altında bir aldatmacadır. Gerçek uluslararası borsa, bununla yetkilendirme veya işbirliği ilişkisi olduğunu defalarca yalanlamış ve kullanıcıları sahte platformlara karşı dikkatli olmaları konusunda uyarmıştır.

Sosyal medyada bu platformun kurucusunun yurtdışına kaçtıktan sonra üye WeChat gruplarında bir mesaj bıraktığı iddia ediliyor. Bu içeriğin doğruluğu bağımsız olarak doğrulanamasa da, topluluk içinde geniş bir şekilde yayıldı ve yatırımcıların öfke duygularını daha da artırdı.

Zincir üzerindeki fon akış analizi sonucunda, projenin muhtemelen karmaşık çok katmanlı bir fon yapısı oluşturduğuna dair ilk bulgular elde edilmiştir. Fonlar merkezi bir girişten akmakta, ardından birden fazla transfer ile çıkış yapmakta ve Ponzi şemasının yaygın zincir üzerindeki çalışma özelliklerine sahip olmaktadır. Şu anda yaklaşık 800.000 kullanıcı yükleme adresi analiz edilip tanımlanmış olup, ilgili fon ölçeği 15 milyar dolara kadar çıkmaktadır.

Bu projenin, sanal varlık yatırımı bahanesiyle, sabit coinleri ödeme aracı olarak kullanarak ve "başkalarını çekme" yöntemiyle fon toplayan bir "Ponzi çekirdek + piramit yapısı" olduğu iddia ediliyor. Belirli yöntemleri arasında çok katmanlı piramit tarzı insan çekme mekanizması, sahte işlemler ve arka planda kontrol, yüksek getiriler ve geri ödeme teşvikleri ile katman katman artan çekim eşiklerini içermektedir.

Platform çökmeden önce, birçok yerel kamu güvenliği kurumu ve finansal düzenleyici kurum risk uyarıları yaptı; bunlar arasında birçok ilçe düzeyindeki kamu güvenliği bürosu, tarım ve ticaret bankası, eyalet düzeyindeki finans ofisleri yer almaktadır. Hepsi bu platformun yasadışı toplama, yüksek riskli işlem gibi şüpheleri olduğunu belirtti. Ancak, bu platform davet kodu sistemi ile kaydı kontrol ettiğinden, sosyal medya üzerinden yayılma, yüz yüze seminerler düzenleme gibi yöntemlerle geniş bir şekilde sızdı. "Ulusal düzeyde proje", "merkez işletme işbirliği" gibi söylemlerle birlikte, çok sayıda orta yaşlı ve yaşlı insan ile derinleşen pazar kullanıcıları bu duruma düştü. Bu da, çeşitli yerlerde düzenleyici uyarılar yapıldıktan sonra bile büyük miktarda fonun akmaya devam etmesine neden oldu.

Şu anda, bazı platformların ana teknoloji personelinin ve önde gelen aracılarının kamu güvenliği tarafından kontrol altına alındığına dair söylentiler var. Kamu güvenliği, bazı ilgili varlık hesaplarını kapattı ve yaklaşık 1.2 milyon yuan fonu dondurdu.

Bu olay, geniş kullanıcı kitlesine bir kez daha hatırlatıyor: Yüksek kazanç genellikle yüksek risk ile birlikte gelir; referans sistemi esasen bir piramit şemasındadır; ambalaja ve tanıtıma körü körüne inanmayın. Bilginin hızla yayıldığı ve dolandırıcılık yöntemlerinin giderek karmaşıklaştığı günümüzde, mantıklı kalmak, finansal okuryazarlığı artırmak ve 'çok iyi görünen şeylere' şüpheyle yaklaşmak son derece önemlidir. Yüksek kazanç vaadiyle insanları çekmeye çalışan herhangi bir platforma karşı dikkatli olunmalıdır.