SEC посилює контроль за шифруванням, багато компаній зазнали покарання

Нещодавно, Комісія з цінних паперів і бірж США (SEC) помітно посилила регулювання в сфері криптоактивів, часто проводячи слухання та вживаючи юридичних дій проти багатьох компаній. Ця тенденція, здається, пов'язана з запуском проекту Libra від Facebook, що викликало високий інтерес регуляторних органів до цифрових активів.

24 вересня Конгрес США провів слухання щодо регулювання криптоактивів та Libra. Голова SEC Джей Клейтон зазначив, що чинне законодавство про цінні папери все ще стикається з викликами в регулюванні ICO, SEC шукає більш комплексні та ефективні способи регулювання, одночасно ставлячи захист інвесторів на перше місце. Член SEC Джексон вважає, що існуючі правила відстають від темпів розвитку криптоіндустрії, і в майбутньому їх слід коригувати в напрямку підтримки розвитку криптоактивів та підвищення прозорості галузі.

Насправді, SEC нещодавно вжила юридичних заходів проти кількох ICO проектів та пов'язаних компаній. З серпня SEC розпочала 6 справ щодо звинувачень у криптофінансуванні, які охоплюють компанії ICO, цифрові активи бірж, компанії блокчейн-технологій та рейтингові компанії. Загальна сума оприлюднених штрафів варіюється від 260 тисяч до 10,24 мільйона доларів.

Ці 6 справ включають:

1. 12 серпня SEC звинуватила Регінальда Міддлтона та його компанію у шахрайстві та незареєстрованому ICO, заморозивши активи на суму близько 15 мільйонів доларів.

2. 12 серпня SEC вимагала від SimplyVital Health.Inc повернути приблизно 630 мільйонів доларів США, отриманих від нерегульованого випуску цінних паперів.

3. 20 серпня SEC наклала штраф у 260 тисяч доларів на компанію ICO Rating за те, що вона не розкрила інформацію про платіжні умови проектів, які отримали позитивну оцінку.

4. 29 серпня SEC звинуватив Bitqyck Inc. та його засновників в управлінні незареєстрованою біржею, вимагаючи повернення 13 мільйонів доларів та штрафу в 10,24 мільйона доларів.

5. 18 вересня SEC подала позов проти ICOBox та його засновників за порушення закону про цінні папери.

6. 23 вересня SEC звинуватила генерального директора Fantasy Market у маніпуляціях з шахрайським ICO у 2017 році.

SEC чітко заявила, що цифрові активи, які виникають в результаті ICO, є цінними паперами і підлягають регулюванню відповідно до законодавства про цінні папери. Але біткоїн не є продуктом ICO, отже, не підлягає регулюванню SEC. В даний час SEC вимагає, щоб всі проекти ICO були зареєстровані відповідно до законодавства, інакше вони зазнають суворих заходів.

Незважаючи на це, SEC також намагається відкрити більше каналів відповідності. У липні цього року SEC схвалила два проекти для публічного розміщення цифрових монет за допомогою RegA+. За статистикою, SEC схвалила 39 проектів STO.

Насправді, з 2018 року США дедалі більше обережно ставляться до регулювання криптоактивів. У березні 2018 року SEC надіслав повістки 80 компаніям з цифрових активів. У травні регулятори США та Канади спільно розслідували близько 70 випадків шахрайства з ICO. У серпні Міністерство фінансів США вимагало, щоб закордонні криптоактиви також дотримувалися відповідних норм. У липні 2019 року в штаті Нью-Йорк було створено спеціальний підрозділ для регулювання бізнесу з криптоактивами.

В усьому світі, з поширенням застосування криптоактивів, ставлення регуляторних органів країн стає дедалі обережнішим. Особливо після оголошення Facebook про план Libra, світ знову зосередився на цифрових валютах, що може вплинути на фінансову валютну систему і змусити країни пришвидшити свої регуляторні заходи.

Джей Клейтон зазначив, що Libra приверне більше уваги до цифрових активів, особливо з боку регуляторів. Як особливий спосіб інвестування, цифрові активи потребують іншого підходу до регулювання, ніж традиційні цінні папери. З моменту виникнення біткоїна у 2008 році криптоіндустрія все ще перебуває на початковій стадії, а відповідне регулювання постійно вивчається та вдосконалюється.