AgentFi до XenoFi: нова парадигма доходів від стейблкоїнів

Минулого місяця ми детально розглянули вісім основних моделей заробітку стейблкоїнів. Під час спілкування з кількома командами проектів стейблкоїнів я виявив, що виникає захоплюючий новий парадигма: AgentFi.

AgentFi відрізняється від традиційного DeFi або узагальнених проектів DeFAI, його основною характеристикою є: AI агент як основний виконавець та носій рішень, який здатний повністю автоматично приймати рішення та виконувати замкнене коло, а не лише бути допоміжним інструментом. AgentFi використовує парадигму "від наміру до результату", користувачеві потрібно лише висловити ціль, система може завершити розробку та виконання стратегії.

Наразі справжніх проектів AgentFi, які зосереджені на криптоорієнтованому світі DeFi, ще досить мало. Після відбору ми простими групували нинішні проекти AgentFi на ринку на три основні категорії: оптимізація доходів стейблкоїнів, стратегічні комбінації/ліквідне видобування та виконання угод в ланцюгу.

У сфері оптимізації доходів від стейблкоїнів, Giza запустила ARMA( Автономний агент управління доходами), який є репрезентативним продуктом. ARMA вже розгорнуто в мережі Base, підтримує основні кредитні протоколи, такі як AAVE, Morpho.

Основні функції ARMA включають:

• Інтелектуальне управління стратегією: миттєвий аналіз доходності різних протоколів, автоматичне виконання оптимальних операцій ребалансування
• Система оптимізації APR: враховує процентні ставки, витрати та час коригування, щоб забезпечити чистий прибуток від кожної операції.
• Автоматичний механізм капіталізації: автоматичне отримання та повторне інвестування токенів стимулювання, динамічна оптимізація частоти капіталізації
• Логіка розумного обміну монетами: підтримує двомонетну операцію USDC і USDT, автоматично та ефективно обмінює монети за необхідності

ARMA забезпечує безпеку коштів користувачів за допомогою трирівневої системи захисту: на основі самостійно керованих розумних рахунків, детального контролю прав доступу за допомогою Session Key, обережної системи управління ризиками.

Щодо зборів, ARMA стягує лише 10% комісії за успіх від фактичного отриманого доходу, без зборів за внесення та зняття. Користувач завжди повертає кошти в оригінальних токенах, які були внесені.

Наразі ARMA перебуває на етапі запуску з високими субсидіями, користувачі можуть отримувати фіксовану річну дохідність 15%, а також на початковому етапі користувачі можуть отримувати додаткові винагороди у вигляді монет $GIZA.

Giza побудував ріст колеса, яке взаємодіє між корисністю агентів, використанням протоколів, вартістю токенів та участю в екосистемі. У майбутньому, з підключенням більше протоколів і розширенням обсягів фінансування, очікується подальше зміцнення цього позитивного циклу.

Незважаючи на те, що модель AgentFi все ще перебуває на ранній стадії, існують ризики, пов'язані з довірою користувачів, безпекою системи тощо, але для DeFi-користувачів, які готові досліджувати передові можливості, можна розглянути можливість використання частини стабільних монет для експериментів. AgentFi представляє собою наступний етап парадигми злиття "ШІ+DeFi", пропонуючи користувачам рішення розумного агента, що автоматично оптимізує без необхідності стежити за ринком, що варто продовжувати стежити.