Một cuộc chiến pháp lý mới ở thủ đô Hoa Kỳ lại một lần nữa làm sáng tỏ những rủi ro liên quan đến các máy ATM tiền điện tử. Tổng Chưởng lý D.C. Brian Schwalb đã đệ đơn kiện chống lại Athena Bitcoin, cáo buộc nhà điều hành này tính phí không được công khai và không bảo vệ người dùng khỏi gian lận.
Gian lận và Biên độ Ẩn
Theo Schwalb, có tới 93% số tiền gửi được thực hiện qua các ATM của Athena trong năm tháng đầu hoạt động có liên quan trực tiếp đến các vụ lừa đảo. Tuy nhiên, công ty này bị cáo buộc từ chối hoàn tiền cho các nạn nhân và thay vào đó đã thu lợi từ các khoản phí ẩn mà không bao giờ được công bố rõ ràng.
Các cuộc điều tra đã tiết lộ rằng Athena đã tính phí cao tới 26% cho mỗi giao dịch, mà không bao giờ để người dùng có thể xác định được trong suốt quá trình. Trong các điều khoản dịch vụ của mình, công ty đã đề cập một cách mơ hồ đến "biên độ dịch vụ giao dịch", nhưng từ "phí" thì không bao giờ xuất hiện.
Tổng chưởng lý gọi hành vi này là lừa dối và không công bằng, nhấn mạnh rằng Athena đã biết và thu lợi trong một môi trường mà các nạn nhân – thường là người cao tuổi – đang mất đi khoản tiết kiệm cả đời của họ.
Những câu chuyện bi thảm của các nạn nhân
Giữa tháng 5 và tháng 9 năm 2024, Athena được cho là đã thu về hàng trăm nghìn đô la từ các khoản phí ẩn. Độ tuổi trung bình của các nạn nhân là 71 tuổi, và mức tổn thất trung bình mỗi giao dịch là 8,000 đô la.
Một trong những trường hợp nghiêm trọng nhất liên quan đến một cư dân ở D.C. đã mất 98.000 đô la trong một vụ lừa đảo duy nhất được thực hiện thông qua một máy ATM Athena. Đơn kiện cho biết công ty đã có "sự giám sát không hiệu quả," tạo ra một "kênh không bị kiểm soát cho các giao dịch lừa đảo quốc tế bất hợp pháp."
Vấn đề ngày càng tăng với các ATM Crypto
Đơn kiện được đưa ra trong bối cảnh sự giám sát ngày càng tăng đối với các ATM tiền điện tử. Chỉ trong năm 2024, FBI đã nhận được gần 11.000 khiếu nại về gian lận liên quan đến những ki-ốt này, với tổng thiệt hại vượt quá 246 triệu đô la.
Ít nhất 13 tiểu bang của Mỹ, bao gồm Arizona, Colorado và Michigan, đã giới thiệu các giới hạn giao dịch để giảm thiểu rủi ro gian lận.
Theo CoinATMRadar, hiện có 26,850 máy ATM tiền điện tử tại Hoa Kỳ. Thị phần lớn nhất thuộc về Bitcoin Depot (27.6%), tiếp theo là CoinFlip (13.6%) và Athena (13%).
Cách tránh lừa đảo ATM
Schwalb khuyến cáo người dùng nên cẩn thận và không rơi vào những lời hứa sai lệch từ những kẻ lừa đảo thường giả mạo là nhân viên hỗ trợ kỹ thuật hoặc cố vấn đầu tư. Các khuyến nghị cơ bản bao gồm:
🔹 Không bao giờ gửi tiền cho người mà bạn không biết rõ.
🔹 Đừng phản hồi các cuộc gọi hoặc tin nhắn bất ngờ yêu cầu tiền.
🔹 Xác minh thông tin trực tiếp với các tổ chức chính thức
Phí ẩn trong ngân hàng truyền thống cũng vậy
Athena không phải là người duy nhất phải đối mặt với sự kiểm tra về các khoản phí không được công bố. Trong những năm gần đây, các ngân hàng truyền thống cũng đã bị phạt nặng.
Discover Bank đã được yêu cầu hoàn lại cho khách hàng 1,2 tỷ đô la trong các khoản phí quá mức. Wells Fargo đã trả 3,7 tỷ đô la tiền phạt vì các hành vi thu lãi và phí trái phép. Bank of America đã bị phạt hơn 250 triệu đô la vào năm 2023 vì những khoản phí bị coi là "phí rác".
Kết luận
Vụ kiện chống lại Athena Bitcoin là một cảnh báo khác rằng các máy ATM tiền điện tử có thể là những công cụ nguy hiểm trong tay của kẻ lừa đảo. Các nhà quản lý đang cố gắng bảo vệ công chúng, nhưng những câu chuyện của nạn nhân cho thấy rằng sự cảnh giác cá nhân vẫn là lá chắn quan trọng nhất chống lại những kẻ săn mồi tài chính.
👉 Câu hỏi cho độc giả: bạn có tin tưởng vào một máy ATM tiền điện tử đủ để gửi tiết kiệm của bạn vào đó không?
Luôn đi trước một bước - theo dõi hồ sơ của chúng tôi và cập nhật mọi thông tin quan trọng trong thế giới tiền điện tử!
Thông báo:
,,Thông tin và quan điểm được trình bày trong bài viết này chỉ nhằm mục đích giáo dục và không nên được xem như là lời khuyên đầu tư trong bất kỳ tình huống nào. Nội dung của các trang này không nên được coi là lời khuyên tài chính, đầu tư, hoặc bất kỳ hình thức lời khuyên nào khác. Chúng tôi cảnh báo rằng việc đầu tư vào tiền điện tử có thể rủi ro và có thể dẫn đến tổn thất tài chính.“
Trang này có thể chứa nội dung của bên thứ ba, được cung cấp chỉ nhằm mục đích thông tin (không phải là tuyên bố/bảo đảm) và không được coi là sự chứng thực cho quan điểm của Gate hoặc là lời khuyên về tài chính hoặc chuyên môn. Xem Tuyên bố từ chối trách nhiệm để biết chi tiết.
Tổng Chưởng lý D.C. kiện Athena Bitcoin: Phí ẩn và không bảo vệ người tiêu dùng
Một cuộc chiến pháp lý mới ở thủ đô Hoa Kỳ lại một lần nữa làm sáng tỏ những rủi ro liên quan đến các máy ATM tiền điện tử. Tổng Chưởng lý D.C. Brian Schwalb đã đệ đơn kiện chống lại Athena Bitcoin, cáo buộc nhà điều hành này tính phí không được công khai và không bảo vệ người dùng khỏi gian lận.
Gian lận và Biên độ Ẩn Theo Schwalb, có tới 93% số tiền gửi được thực hiện qua các ATM của Athena trong năm tháng đầu hoạt động có liên quan trực tiếp đến các vụ lừa đảo. Tuy nhiên, công ty này bị cáo buộc từ chối hoàn tiền cho các nạn nhân và thay vào đó đã thu lợi từ các khoản phí ẩn mà không bao giờ được công bố rõ ràng. Các cuộc điều tra đã tiết lộ rằng Athena đã tính phí cao tới 26% cho mỗi giao dịch, mà không bao giờ để người dùng có thể xác định được trong suốt quá trình. Trong các điều khoản dịch vụ của mình, công ty đã đề cập một cách mơ hồ đến "biên độ dịch vụ giao dịch", nhưng từ "phí" thì không bao giờ xuất hiện. Tổng chưởng lý gọi hành vi này là lừa dối và không công bằng, nhấn mạnh rằng Athena đã biết và thu lợi trong một môi trường mà các nạn nhân – thường là người cao tuổi – đang mất đi khoản tiết kiệm cả đời của họ.
Những câu chuyện bi thảm của các nạn nhân Giữa tháng 5 và tháng 9 năm 2024, Athena được cho là đã thu về hàng trăm nghìn đô la từ các khoản phí ẩn. Độ tuổi trung bình của các nạn nhân là 71 tuổi, và mức tổn thất trung bình mỗi giao dịch là 8,000 đô la. Một trong những trường hợp nghiêm trọng nhất liên quan đến một cư dân ở D.C. đã mất 98.000 đô la trong một vụ lừa đảo duy nhất được thực hiện thông qua một máy ATM Athena. Đơn kiện cho biết công ty đã có "sự giám sát không hiệu quả," tạo ra một "kênh không bị kiểm soát cho các giao dịch lừa đảo quốc tế bất hợp pháp."
Vấn đề ngày càng tăng với các ATM Crypto Đơn kiện được đưa ra trong bối cảnh sự giám sát ngày càng tăng đối với các ATM tiền điện tử. Chỉ trong năm 2024, FBI đã nhận được gần 11.000 khiếu nại về gian lận liên quan đến những ki-ốt này, với tổng thiệt hại vượt quá 246 triệu đô la. Ít nhất 13 tiểu bang của Mỹ, bao gồm Arizona, Colorado và Michigan, đã giới thiệu các giới hạn giao dịch để giảm thiểu rủi ro gian lận. Theo CoinATMRadar, hiện có 26,850 máy ATM tiền điện tử tại Hoa Kỳ. Thị phần lớn nhất thuộc về Bitcoin Depot (27.6%), tiếp theo là CoinFlip (13.6%) và Athena (13%).
Cách tránh lừa đảo ATM Schwalb khuyến cáo người dùng nên cẩn thận và không rơi vào những lời hứa sai lệch từ những kẻ lừa đảo thường giả mạo là nhân viên hỗ trợ kỹ thuật hoặc cố vấn đầu tư. Các khuyến nghị cơ bản bao gồm: 🔹 Không bao giờ gửi tiền cho người mà bạn không biết rõ.
🔹 Đừng phản hồi các cuộc gọi hoặc tin nhắn bất ngờ yêu cầu tiền.
🔹 Xác minh thông tin trực tiếp với các tổ chức chính thức
Phí ẩn trong ngân hàng truyền thống cũng vậy Athena không phải là người duy nhất phải đối mặt với sự kiểm tra về các khoản phí không được công bố. Trong những năm gần đây, các ngân hàng truyền thống cũng đã bị phạt nặng. Discover Bank đã được yêu cầu hoàn lại cho khách hàng 1,2 tỷ đô la trong các khoản phí quá mức. Wells Fargo đã trả 3,7 tỷ đô la tiền phạt vì các hành vi thu lãi và phí trái phép. Bank of America đã bị phạt hơn 250 triệu đô la vào năm 2023 vì những khoản phí bị coi là "phí rác". Kết luận Vụ kiện chống lại Athena Bitcoin là một cảnh báo khác rằng các máy ATM tiền điện tử có thể là những công cụ nguy hiểm trong tay của kẻ lừa đảo. Các nhà quản lý đang cố gắng bảo vệ công chúng, nhưng những câu chuyện của nạn nhân cho thấy rằng sự cảnh giác cá nhân vẫn là lá chắn quan trọng nhất chống lại những kẻ săn mồi tài chính.
👉 Câu hỏi cho độc giả: bạn có tin tưởng vào một máy ATM tiền điện tử đủ để gửi tiết kiệm của bạn vào đó không?
#CryptoATM , #CryptoFraud , #SEC , #CryptoRegulation , #CryptoNews
Luôn đi trước một bước - theo dõi hồ sơ của chúng tôi và cập nhật mọi thông tin quan trọng trong thế giới tiền điện tử! Thông báo: ,,Thông tin và quan điểm được trình bày trong bài viết này chỉ nhằm mục đích giáo dục và không nên được xem như là lời khuyên đầu tư trong bất kỳ tình huống nào. Nội dung của các trang này không nên được coi là lời khuyên tài chính, đầu tư, hoặc bất kỳ hình thức lời khuyên nào khác. Chúng tôi cảnh báo rằng việc đầu tư vào tiền điện tử có thể rủi ro và có thể dẫn đến tổn thất tài chính.“