Nền tảng đầu tư trực tuyến đột ngột đóng cửa kênh rút tiền, số tiền liên quan có thể lên tới 13 tỷ nhân dân tệ

Vào ngày 26 tháng 6 năm 2025, một nền tảng đầu tư trực tuyến có tên "鑫慷嘉DGCX" đột ngột đóng tất cả các kênh rút tiền, dẫn đến việc tài sản của nhiều người dùng bị đóng băng hoặc trở về 0, không thể rút tiền. Sự kiện này nhanh chóng lan truyền trên mạng xã hội, thu hút sự chú ý rộng rãi. Mặc dù hiện tại không có cơ quan chính thức nào công bố số liệu chính xác về số lượng nạn nhân và dữ liệu thiệt hại tài chính, nhưng theo thông tin lan truyền giữa các nhà đầu tư, sự kiện này có thể liên quan đến quy mô tài chính lên đến 13 tỷ nhân dân tệ, số lượng nạn nhân có thể vượt quá 2 triệu.

Theo một số thông tin công khai, từ năm 2019, Tân Kháng Gia đã từng bán thiết bị lọc dầu trị giá 200.000 nhân dân tệ cho một doanh nghiệp, sau đó đóng gói giao dịch này thành "ký kết thỏa thuận hợp tác chiến lược năm năm với một công ty dầu mỏ nào đó". Vào tháng 3 năm 2021, dự án này bắt đầu hoạt động dưới tên Công ty TNHH Dữ liệu Lớn Quý Châu Tân Kháng Gia. Mặc dù công ty này tuyên bố có vốn đăng ký 30 triệu nhân dân tệ, nhưng số tiền thực tế đã nộp là bằng không, và đã được đưa vào danh sách hoạt động bất thường, phù hợp với đặc điểm "công ty vỏ".

Vào tháng 5 năm 2023, nền tảng này đã ra mắt cái gọi là "Sàn giao dịch dữ liệu lớn DGCX Xinkangjia", tuyên bố là chi nhánh chính thức của một sàn giao dịch hàng hóa quốc tế tại Trung Quốc, và tự xưng đã hợp tác với nhiều doanh nghiệp nhà nước. Nền tảng này đã củng cố hình ảnh "quân chính quy" của mình thông qua việc phát hành các hợp đồng giả mạo, công văn, ảnh chụp màn hình trang web chính thức và các tài liệu khác. Trên thực tế, nền tảng này không có bất kỳ mối liên hệ hay hợp tác nào với các sàn giao dịch hàng hóa quốc tế thực sự, toàn bộ hệ thống tư cách là một lớp vỏ ngụy trang dưới danh nghĩa "tài chính quốc tế". Các sàn giao dịch quốc tế thực sự đã nhiều lần công khai phát thông báo, phủ nhận bất kỳ sự ủy quyền hoặc hợp tác nào với nó, và cảnh báo người dùng phải đề phòng các nền tảng giả mạo.

Có thông tin cho rằng người sáng lập nền tảng này đã để lại một đoạn văn trong nhóm WeChat của hội viên sau khi trốn ra nước ngoài. Mặc dù nội dung này không thể được xác minh độc lập về tính xác thực, nhưng nó đã được lan truyền rộng rãi trong cộng đồng, càng làm gia tăng cảm xúc tức giận của các nhà đầu tư.

Qua phân tích dòng tiền trên chuỗi, ban đầu cho thấy dự án này có thể đã xây dựng một cấu trúc tài chính đa cấp phức tạp, với tiền từ điểm vào tập trung chảy vào, sau đó trải qua nhiều lần trung chuyển trước khi chảy ra, có những đặc điểm hoạt động trên chuỗi điển hình của một kế hoạch Ponzi. Hiện tại đã phân tích và nhận diện khoảng 800.000 địa chỉ nạp tiền của người dùng, với quy mô tài chính lên tới 1,5 tỷ USD.

Dự án này nghi ngờ là một "hạt nhân Ponzi + cấu trúc đa cấp" của một quỹ tài chính, lấy lý do đầu tư vào tài sản ảo, sử dụng stablecoin làm phương thức thanh toán, và tập hợp vốn thông qua cách "kéo người vào" để gia nhập. Phương pháp cụ thể của nó bao gồm cơ chế kéo người theo kiểu đa cấp nhiều tầng, giao dịch giả mạo và thao tác từ phía sau, mồi nhử lợi nhuận cao và hoàn tiền, cũng như ngưỡng rút tiền tăng dần.

Trước khi nền tảng sụp đổ, đã có nhiều cơ quan công an địa phương và các cơ quan quản lý tài chính phát đi cảnh báo rủi ro, bao gồm nhiều cục công an cấp huyện, ngân hàng thương mại nông thôn, văn phòng tài chính cấp tỉnh, v.v., đều cho biết nền tảng này có nghi ngờ về huy động vốn trái phép và giao dịch rủi ro cao. Tuy nhiên, do nền tảng này áp dụng chế độ mời gọi đăng ký, kiểm soát việc đăng ký qua mạng xã hội, các buổi thuyết trình trực tiếp, v.v., đã thâm nhập rộng rãi, kết hợp với các khẩu hiệu như "dự án cấp quốc gia", "hợp tác với doanh nghiệp nhà nước", đã khiến một số lượng lớn người trung niên và người dùng thị trường hạ tầng bị sa lầy, dẫn đến việc sau khi các cơ quan quản lý ở nhiều nơi phát đi cảnh báo, vẫn có một lượng lớn tiền tiếp tục chảy vào.

Hiện tại, theo thông tin, một số nhân viên kỹ thuật cốt lõi của nền tảng và các đại lý hàng đầu đã bị cơ quan công an kiểm soát, cơ quan công an đã phong tỏa một số tài khoản tài sản liên quan, đóng băng khoảng 1,2 tỷ nhân dân tệ.

Sự kiện này một lần nữa nhắc nhở người dùng: lợi nhuận cao thường đi kèm với rủi ro lớn; mô hình kéo người là bản chất của lừa đảo đa cấp; không nên mù quáng tin vào bao bì và quảng cáo. Trong bối cảnh thông tin tràn ngập, thủ đoạn lừa đảo ngày càng phức tạp, việc giữ bình tĩnh, nâng cao kiến thức tài chính, và chủ động nghi ngờ "những điều trông quá tốt" là cực kỳ quan trọng. Bất kỳ nền tảng nào có lợi nhuận cao như một chiêu trò, cần kéo người vào mới có thể lợi nhuận, đều cần phải cảnh giác cao độ.