DeFAI: Sự kết hợp sâu sắc giữa AI và Tài chính phi tập trung có thể dẫn dắt làn sóng mới cho AI Agent?

Một, Khái niệm và cơ chế hoạt động của DeFAI

1.1 Tài chính phi tập trung AI tổng quan

DeFAI là sự kết hợp giữa AI và Tài chính phi tập trung. Mặc dù thị trường liên quan đến AI đã trải qua nhiều đợt tăng giá, từ sức mạnh tính toán AI đến AI Meme, từ các kiến trúc công nghệ khác nhau đến cơ sở hạ tầng, nhưng khái niệm DeFAI đang trở thành một xu hướng đột phá mới. Hiện tại, DeFAI chủ yếu được chia thành ba loại: trừu tượng AI, đại lý DeFi tự trị và phân tích thị trường cùng dự đoán.

1.2 Quy trình hoạt động của DeFAI

Hệ thống DeFAI có lõi là AI Agent dựa trên mô hình ngôn ngữ lớn (LLM), hoạt động của nó liên quan đến nhiều cấp độ, từ thu thập dữ liệu đến thực hiện quyết định. Chủ yếu bao gồm các bước sau:

1. Thu thập dữ liệu: AI Agent lấy thông tin theo thời gian thực từ các nguồn dữ liệu trên chuỗi, ngoài chuỗi và phi tập trung.

2. Suy diễn mô hình: Sử dụng các công nghệ học có giám sát, học không giám sát, học tăng cường và xử lý ngôn ngữ tự nhiên để thực hiện suy diễn và dự đoán phức tạp.

3. Quyết định: Dựa trên dữ liệu đã thu thập và kết quả suy luận, sử dụng động cơ tối ưu hóa và hệ thống đa tác nhân hợp tác để đưa ra quyết định tốt nhất.

4. Ủy thác và vận hành: Các mô hình AI thường được ủy thác trên máy chủ ngoài chuỗi hoặc mạng tính toán phân tán, nhưng cần tương tác với giao thức trên chuỗi.

5. Tính khả dụng: Thông qua tích hợp API và truyền thông phi tập trung, đạt được sự tương tác liền mạch với nhiều giao thức và nền tảng Tài chính phi tập trung.

6. Quản lý ví: Sử dụng ví MPC hoặc công nghệ TEE để quản lý khóa và thực hiện giao dịch an toàn.

1.3 Mối liên hệ giữa DeFAI và khái niệm "ý định"

Tầm nhìn của DeFAI là cho phép người dùng tự quản lý danh mục đầu tư, để mọi người có thể dễ dàng tham gia giao dịch trên thị trường tiền điện tử. Tầm nhìn này có mối liên hệ chặt chẽ với khái niệm "ý định". Trong các tình huống dựa trên ý định, người dùng chỉ cần tập trung vào kết quả giao dịch, mà không cần chú ý đến quy trình thực hiện cụ thể. DeFAI dường như đã cung cấp một con đường mới để hiện thực hóa "ý định".

Hình thái cuối cùng của ứng dụng blockchain quy mô lớn trong tương lai có thể là: AI Agent + Solver + Tập trung vào ý định + DeFAI.

Hai, Tổng quan về các dự án liên quan đến DeFAI

Hiện tại, trên thị trường đã xuất hiện nhiều dự án liên quan đến DeFAI, bao gồm nhưng không giới hạn ở:

1. Griffain：Giải pháp Tài chính phi tập trung hỗ trợ hoán đổi token, cung cấp tính thanh khoản và phát triển hệ sinh thái.
2. Hey Anon：Giao thức do AI điều khiển đơn giản hóa Tài chính phi tập trung.
3. Orbit：Công cụ đơn giản hóa giao diện DeFi hỗ trợ nhiều chuỗi và nhiều giao thức.
4. Neur：Ứng dụng toàn diện mã nguồn mở được thiết kế đặc biệt cho hệ sinh thái Solana.
5. Modenetwork：Định vị là nền tảng trung tâm đổi mới AI x DeFi của Ethereum Layer2.
6. The Hive: Tích hợp nhiều mô hình AI, thực hiện các hoạt động DeFi phức tạp của dự án Solana.
7. Bankr：Công cụ quản lý tiền điện tử dựa trên AI.
8. HotKeySwap: Cung cấp bộ tổng hợp DEX và công cụ giao dịch đa chuỗi được điều khiển bởi AI.
9. Gekko AI: Đặc biệt tập trung vào dự đoán thị trường bằng AI.
10. ASYM: Cung cấp bộ tổng hợp DEX và công cụ phân tích được điều khiển bởi AI.
11. Wayfinder Foundation: Công cụ tương tác toàn chuỗi, giúp Agent điều hướng trong môi trường chuỗi.
12. Slate：Cơ sở hạ tầng kết nối đại lý AI tổng quát.
13. Cod3x: Cung cấp công cụ phát triển không mã để xây dựng các chiến lược DeFi tự động.
14. Almanak: AI Agent có khả năng tự học, tối ưu hóa Tài chính phi tập trung và các dự án trò chơi.
15. HIERO: Công cụ thông minh đa chuỗi, hỗ trợ thực hiện giao dịch bằng lệnh ngôn ngữ tự nhiên.

Ba, Hướng phát triển của AI Agent

AI Agent trong lĩnh vực tài chính đang đối mặt với hai hướng chính: trò chơi (GameFAI) và Tài chính phi tập trung (DeFAI).

3.1 Hướng GameFAI

Các dự án đại diện như M3 (Metaverse Makers), được hình thành từ các nghệ sĩ và cộng đồng hacker mã nguồn mở. Tuy nhiên, thách thức chính mà GameFAI phải đối mặt là thời gian phát triển dài và thiếu sự xác thực trên thị trường, ngay cả trong thị trường Web2 cũng chưa xuất hiện trò chơi AI nào thực sự bùng nổ.

3.2 Tài chính phi tập trung AI hướng

Các dự án DeFAI có giá trị thị trường cao hiện nay bao gồm GRIFFAIN, ANON, OLAS, GRIFT, v.v. Trong đó, tổng giá trị thị trường của GRIFFAIN và ANON chiếm 37,29% tổng giá trị thị trường DeFAI.

GRIFFAIN được xây dựng trên Solana, cung cấp các chức năng như tạo ví và giao dịch nhanh chóng. Hey Anon áp dụng mô hình đa chuỗi, hỗ trợ nhiều chuỗi công khai, sức ảnh hưởng cá nhân của người sáng lập Daniele đã mang lại sự chú ý đáng kể cho dự án.

Bốn, Kết luận

Sự xuất hiện của DeFAI phù hợp với thuộc tính tài chính mạnh mẽ của blockchain. Dù là GameFAI hay DeFAI, cả hai đều thể hiện tiềm năng thị trường khổng lồ. GameFAI có thể tiếp tục phát triển theo khái niệm vũ trụ ảo, sử dụng AI để quản lý tài sản ảo và hệ thống kinh tế. DeFAI thì cần phải dần chuyển từ việc điều khiển bằng cảm xúc sang định hướng giá trị thực.

Sự phát triển của AI Agent không thể chỉ dựa vào việc quảng cáo Meme, mà cũng cần có sự hỗ trợ từ các mô hình lợi nhuận kiểu DeFi. Kết quả cuối cùng của sự cạnh tranh trên thị trường thật đáng mong đợi, mô hình chiến thắng có thể sẽ định hình lại bối cảnh tương lai của tài chính tiền điện tử.