穩定幣投資策略分析：多元化選擇與風險管控

在當前經濟環境下，美元資產成爲許多投資者的避風港。一些領先的去中心化金融(DeFi)項目也開始利用閒置美元資產獲取收益。本文將探討幾種穩定幣投資策略,爲讀者提供多元化的選擇。

Convex:USDD+3Crv策略

USDD是一種由波場生態管理的算法穩定幣。截至10月27日,USDD的發行量爲7.25億,抵押品價值22.3億美元,抵押率超過300%。其中USDC抵押品就有9.9億,遠超USDD發行量,顯示出較低的風險系數。

在某交易平台上架多個USDD交易對並免除手續費,也爲USDD帶來利好。Convex平台顯示USDD+3Crv池的年化收益率(APR)爲19.66%,USDD+FRAXBP的APR爲21.18%。操作時可先在Curve存入穩定幣,再將LP代幣質押到Convex。

在波場生態中,USDD的使用更爲廣泛。某借貸平台上USDD的存款APY爲9.52%。

Canto:USDT+NOTE策略

Canto是Cosmos生態中兼容以太坊虛擬機(EVM)的DeFi公鏈,擁有去中心化交易所、借貸和穩定幣NOTE等功能。目前Canto的總鎖倉價值(TVL)約爲1億美元。

Canto平台顯示NOTE/USDT LP的APR爲32.14%,NOTE/USDC LP的APR爲29.47%。NOTE是Canto中通過超額抵押鑄造的穩定幣,當抵押品爲USDC和USDT時不會發生清算。建議使用部分USDT抵押鑄造NOTE,再與剩餘USDT提供流動性,最後將LP代幣質押到借貸平台。

需注意Canto的跨鏈操作較爲復雜,進出時需經過多個步驟。

Velodrome:sUSD+LUSD策略

Velodrome是Optimism上的去中心化交易所,目前TVL爲8200萬美元。sUSD和LUSD分別是Synthetix和Liquity的穩定幣,相對較爲安全。

Velodrome平台sUSD/LUSD交易對的流動性挖礦APR爲16.12%。

Helio:HAY+BUSD策略

Helio Protocol是BNB鏈上的流動性質押和借貸協議。用戶可超額抵押借出HAY穩定幣,抵押的BNB會用於流動性質押。目前Helio的TVL爲9200萬美元。

可在某DEX平台提供HAY/BUSD流動性,再將LP代幣質押到Helio,其Farming頁面顯示HAY/BUSD Stable LP的APR爲19.77%。

Wombat Exchange生態策略

Wombat Exchange是BNB鏈上的穩定幣交易平台,具有低滑點、共享流動性等特點。目前其主池中USDC、USDT、DAI、BUSD的APR中位數分別爲11.44%、11.14%、10.85%、7.57%,包含了鎖倉WOM代幣的加速收益。

圍繞Wombat還出現了類似Convex的應用,如Wombex Finance和Magpie,可爲用戶提供更高收益。

投資加密市場時,請務必了解相關風險,做好資產配置和風險管理。本文僅供參考,不構成投資建議。