线上投资平台突然关闭提现通道 涉案资金或达130亿元

2025年6月26日，一家名为"鑫慷嘉DGCX"的线上投资平台突然关闭所有提现通道，导致大量用户账户资产被冻结或清零，无法提取资金。此事件在社交媒体上迅速发酵，引起广泛关注。虽然目前没有官方机构公布确切的受害者人数和资金损失数据，但据投资者间流传的信息，此次事件可能涉及资金规模高达130亿元人民币，受害人数可能超过200万。

根据部分公开信息，早在2019年，鑫慷嘉曾向某企业出售过20万元的油品过滤设备，随后将这笔交易包装成"与某石油公司签署五年战略合作协议"。2021年3月，该项目以贵州鑫慷嘉大数据有限公司的名义开始运作。尽管该公司声称有3000万的注册资金，但实际缴纳金额为零，且早已被列入经营异常名单，符合"空壳公司"特征。

2023年5月，该平台推出所谓的"DGCX鑫慷嘉大数据交易所"，声称是某国际商品交易所在中国的官方分站，并自称与多家国企达成合作。平台通过发布伪造的合同、公函、官网截图等材料进行背书，以强化其"正规军"形象。实际上，该平台与真正的国际商品交易所并无任何隶属或业务关联，整套资质系统是披着"国际金融"的伪装外衣。真正的国际交易所曾多次公开发文，否认与其存在授权或合作，并警告用户防范假冒平台。

网传该平台创办人在潜逃海外后还在会员微信群组留下一段话，虽然该内容无法独立核实其真伪，但在社群中被广泛传播，进一步加剧了投资者的愤怒情绪。

经过链上资金流转分析，初步显示该项目可能构建了一套复杂的多层级资金结构，资金从集中入口流入，再经多次中转后流出，具备庞氏骗局常见的链上运行特征。目前已分析识别出约80万个用户充值地址，涉及的资金规模高达15亿美元。

该项目疑似一个"庞氏内核+传销架构"的资金盘，以虚拟资产投资为由头，以稳定币为支付手段，通过"拉人头"入会的方式集资。其具体手法包括多层级传销式拉人机制、虚假交易与后台操控、高收益与返利诱饵、以及层层加码的提现门槛。

在平台崩盘前，已有多个地方公安机关与金融监管机构发出风险提示，包括多个县级公安局、农商银行、省级金融办等，均表示该平台存在非法集资、高风险交易等嫌疑。然而，由于该平台实行邀请码制度控制注册，通过社交媒体裂变、线下讲座宣讲等方式广泛渗透，配合"国家级项目"、"央企合作"等话术，大量中老年人群与下沉市场用户深陷其中，导致在各地监管发出预警后仍有大量资金持续流入。

目前，据传部分平台核心技术人员与头部代理人已被公安机关控制，公安机关已查封若干涉案资产账户，冻结资金约1.2亿元。

这起事件再次提醒广大用户：高收益往往伴随高风险；拉人头模式本质是传销；不要盲信包装和宣传。在信息泛滥、诈骗手法日益复杂的当下，保持理性、提高金融素养、主动质疑"看起来太好的事物"至关重要。任何以高收益为噱头，需拉人头才能获利的平台，都应高度警惕。